Especialista acreditado en gestión patrimonial (AAMS)

¿Qué es una designación AAMS® (Especialista acreditado en gestión de activos)?

Accredited Asset Management Specialist (AAMS) es un programa de formación para asesores financieros con un enfoque particular en la gestión de activos.

La designación prepara a los asesores para evaluar y recomendar una amplia gama de oportunidades de inversión y analizar su impacto general en una cartera.

Por ejemplo, los asesores de la AAMS están capacitados para evaluar cuestiones fiscales y de seguros relacionadas con la inclusión de activos en una cartera.

Estas preguntas, a su vez, influyen en si estos activos deben incluirse en la planificación de la jubilación.

La designación AAMS es similar a la certificación de Planificador Financiero Certificado (CFP) en el sentido de que ayuda a los profesionales financieros a brindar asesoramiento y crear una cartera de inversiones para los clientes.

Sin embargo, no cubre el tema de la planificación financiera de manera tan completa.

La CFP se considera más difícil y ofrece a los profesionales financieros una comprensión más completa de las opciones de inversión.

AAMS es un paso intermedio hacia una certificación CFP para profesionales de finanzas al ofrecerles créditos para prepararse para la certificación CFP.

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¿Qué hace un especialista acreditado en gestión patrimonial?

Los especialistas acreditados en gestión patrimonial están capacitados para evaluar la situación financiera de una persona y brindar asesoramiento u opciones para posibles cursos de acción.

Por ejemplo, un profesional de AAMS podría ayudar a los clientes a alcanzar sus objetivos de jubilación mediante una combinación sensata de inversiones y gastos.

Las decisiones relacionadas con dichos objetivos tienen un impacto en la situación de liquidez existente del cliente.

Es posible que tenga una deuda importante por préstamos hipotecarios que le haga dudar a la hora de asumir otros compromisos financieros.

Los tipos de interés actuales del préstamo hipotecario del cliente son altos y usted quiere liquidarlo lo más rápido posible.

Al mismo tiempo, el cliente puede estar interesado en crear una cartera de inversiones para la jubilación.

Un AAMS ayuda a evaluar las opciones disponibles en el mercado para lograr ambos fondos.

Por ejemplo, podría sugerir opciones de refinanciamiento y formas de invertir el dinero de los ahorros de los clientes.

También ilustran el posible impacto de estas inversiones en los impuestos del cliente y la planificación futura de su jubilación.

Certificación de Especialista acreditado en gestión de activos (AAMS®).

La certificación AAMS la otorga la Facultad de Planificación Financiera (CFFP). El curso es completamente en línea y a su propio ritmo, lo que significa que puede completarse según los horarios de los estudiantes.

El CFFP proporciona todos los materiales necesarios para el examen.

Después de la fecha de inscripción, los estudiantes tienen un año para completar el curso y el CFFP administra una prueba en línea después de seis meses para garantizar que los estudiantes estén familiarizados con el material del curso.

En términos de esfuerzo, la certificación AAMS suele tardar de nueve a once semanas, o entre 80 y 100 horas de estudio.

El examen consta de 80 preguntas y los participantes deben tener una puntuación mínima del 70 por ciento.

Después de aprobar el examen y convertirse en AAMS, los candidatos deben completar 16 horas de educación continua cada dos años.

El costo total de obtener la certificación AAMS es de $1300.

AAMS® vs. CFP® para asesores financieros

El programa AAMS fue creado por la CFFP, una organización diseñada originalmente para administrar y otorgar el certificado CFP.

CFFP creó la designación FPQP, también conocida como el programa Fundamentos de Planificación Financiera, en 1984.

El CFFP se dividió en dos juntas en 1985: el CFFP y el Consejo de Normas del CFP.

La primera se convirtió en una unidad administrativa para las certificaciones financieras, mientras que la segunda fue responsable de apoyar la certificación de la CFP.

AAMS fue fundada en 1994 por CFFP a través de una asociación con el Investment Company Institute.

Tanto AAMS como CFP son designaciones que son un signo de habilidad y conocimiento para los profesionales financieros de la industria. Ambos conducen a avances profesionales y salarios más altos.

Según el sitio web de la CFFP, el nombramiento de la AAMS resultó en un aumento salarial promedio del 20 por ciento para sus titulares.

Sin embargo, en general se considera que la CFP es más completa en términos de cobertura del universo de inversión en comparación con la AAMS.

CFP, que es administrada por la Junta de Estándares de Planificador Financiero Certificado en los Estados Unidos, también tiene requisitos de licencia más estrictos.

Los candidatos al examen deben tener experiencia en planificación financiera en forma de 6000 horas de planificación financiera personal relevante a tiempo completo o 4000 horas de capacitación.

También debes tener una licenciatura o equivalente. Por el contrario, AAMS no tiene requisitos de experiencia laboral o educación previa.

También tienen contenido diferente para sus cursos. La designación AAMS requiere que los estudiantes estudien los fundamentos de la planificación y política de inversiones, el riesgo y el rendimiento, y el rendimiento de las inversiones.

El alcance del contenido del curso CFP comienza con los conceptos básicos de las finanzas y cubre varias estrategias y tácticas utilizadas para lograr objetivos de jubilación o inversión.

El contenido del curso que ya se cubrió al realizar los exámenes AAMS se puede utilizar como créditos en el proceso de certificación CFP. En este sentido, ambos términos se complementan, pues uno conduce al otro.

Preguntas frecuentes sobre el especialista acreditado en gestión de activos (AAMS®).