Las licencias de valores son documentos fundamentales para regular y supervisar la actividad financiera en cualquier país. En el complejo mundo de la inversión, estas licencias son un requisito previo indispensable para aquellos que deseen operar en el mercado de valores. En este artículo, exploraremos qué son exactamente estas licencias, quién las otorga y cuáles son sus principales funciones. Si deseas adentrarte en el fascinante mundo de las licencias de valores, ¡sigue leyendo!
¿Qué son las licencias de valores?
Las licencias de valores son certificaciones emitidas por la Autoridad Reguladora de la Industria Financiera (FINRA) autorizar a personas físicas a realizar transacciones y actividades con valores.
Estas licencias permiten a los profesionales brindar servicios como asesoramiento de inversiones y negociación de instrumentos financieros en la industria de valores.
Las personas que buscan una carrera como corredor, corredor de inversiones, vendedor de valores u otra actividad en la industria de valores deben obtener una o más de estas licencias.
Se requieren diferentes tipos de licencias dependiendo del trabajo específico que quiera ofrecer un profesional. Los profesionales pueden tener más de una licencia si cumplen con los requisitos.
Una licencia de valores reconoce las calificaciones profesionales, la experiencia y la capacidad de una persona para manejar transacciones de valores de manera responsable.
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¿Quién necesita licencias de valores?
A continuación se presentan algunas carreras en la industria financiera que requieren al menos una licencia de valores:
- Corredores de Bolsa: Son profesionales financieros que ayudan a sus clientes a comprar y vender valores.
- Banqueros de inversión: son expertos financieros que asesoran a las empresas en decisiones de financiación corporativa, como la obtención de capital mediante la emisión de valores y la estructuración de fusiones o adquisiciones.
- Asesores financieros: son expertos financieros que ayudan a personas o empresas a tomar decisiones financieras inteligentes, que pueden incluir invertir en valores.
- Agentes de Seguros: Son representantes de proveedores de seguros que venden productos como anualidades variables o seguros de vida variables. Estas políticas incluyen un componente de inversión, por lo que una parte de los fondos de estas cuentas se invierte en valores.
Tipos de licencias de valores de FINRA
FINRA es una organización sin fines de lucro autorizada por el gobierno para supervisar la industria de valores en los Estados Unidos.
Es responsable de desarrollar y hacer cumplir reglas, regulaciones y estándares diseñados para proteger a los inversores y mantener los mercados ordenados.
FINRA administra exámenes de licencia de valores y los candidatos seleccionados reciben la licencia adecuada necesaria para trabajar en el sector de valores.
Cada licencia está asociada a tipos específicos de inversiones o valores. La mayoría de los agentes y asesores suelen obtener una de estas tres licencias generales emitidas por FINRA:
Serie 6
La licencia Serie 6 está dirigida a personas que deseen trabajar como representante limitado o como sociedad de inversión y representante de producto con contratos variables.
Esta licencia autoriza a una persona a vender productos de inversión empaquetados, incluidos fondos mutuos, fideicomisos de inversión unitarios, valores de fondos municipales, anualidades variables y seguros de vida variables.
Para aprobar el examen, los solicitantes deben responder correctamente el 70% de las 50 preguntas en un plazo de 90 minutos.
El examen de la Serie 6 cuesta $75 y requiere que los solicitantes realicen y aprueben el examen. Fundamentos de la industria de valores (SIE) Examen primero.
Serie 7
La licencia Serie 7 es la más completa de todas las licencias FINRA. Permite a las personas físicas actuar como representantes generales de valores.
También les permite negociar tanto productos de inversión empaquetados como valores individuales como acciones, bonos, warrants, fondos del mercado monetario y valores gubernamentales.
El examen tiene una duración de 3 horas y 45 minutos y cuesta $300. Consta de 125 tareas y requiere una puntuación del 72% o más para aprobar.
Sin embargo, los solicitantes también deben realizar y aprobar el examen SIE antes de poder recibir la licencia.
Serie 3
Se requiere la licencia Serie 3 para las personas que deseen trabajar como agentes de futuros de productos básicos. Esta licencia les autoriza a negociar contratos de futuros en las bolsas de Estados Unidos.
Los profesionales con esta licencia generalmente se centran en productos básicos y rara vez realizan negocios fuera de esta área.
Esto se debe a que esta inversión generalmente se considera más compleja y riesgosa que otras inversiones que cotizan en bolsa.
El examen de la Serie 3 consta de 120 ítems y los solicitantes deben responder correctamente el 70% de estas preguntas para aprobar.
El costo del examen es de $130. Los solicitantes deben completar este examen en 2 horas y 30 minutos. Además, no se requiere ningún examen adicional para obtener la licencia Serie 3.
Tipos de licencias de valores de la NASAA
El Asociación de Administradores de Valores de América del Norte (NASAA) es una organización de reguladores de valores provinciales, territoriales y estatales en Estados Unidos, Canadá y México.
La organización se compromete a proteger a los inversores de prácticas fraudulentas o manipuladoras.
La NASAA administra las licencias de las series 63, 65 y 66. Estos exámenes están diseñados para garantizar que las personas comprendan las leyes y regulaciones que rigen el asesoramiento en inversiones.
Serie 63
El propósito del examen es proporcionar a los administradores de valores federales un marco para evaluar el conocimiento y la comprensión del solicitante de las leyes y regulaciones estatales.
Los candidatos deben completar el examen en 75 minutos y recibir 43 respuestas correctas a 65 preguntas.
La mayoría de los estados exigen que ciertos profesionales financieros tengan una licencia Serie 63 para ser elegibles para realizar negocios, junto con las licencias Serie 6 y 7.
Este examen cuesta $147 y se centra en las obligaciones éticas y fiduciarias que deben cumplir los profesionales de la inversión.
Serie 65
Este examen, a menudo llamado Examen de derecho de asesor de inversiones unificado, evalúa el conocimiento del solicitante en asesoría de inversiones, gestión de carteras y temas relacionados.
Este examen está dirigido a profesionales financieros que quieran brindar asesoramiento de inversión sin comisiones.
Para aprobar, los solicitantes deben recibir al menos 94 respuestas correctas. El examen consta de 130 preguntas y tiene un tiempo límite de 180 minutos.
Los planificadores financieros y asesores financieros deben obtener esta licencia para estar autorizados a asesorar a los clientes. El examen cuesta $187.
Serie 66
También conocido como Examen de Derecho Estatal Combinado Uniforme, este examen combina los exámenes de las Series 63 y 65 en uno y evalúa el conocimiento de una persona tanto de la ley estatal como del asesoramiento en materia de inversiones.
Los titulares de licencias de la Serie 66 ya no están obligados a realizar los exámenes de la Serie 63 o 65.
Este examen está limitado a candidatos que actualmente poseen una licencia Serie 7. El examen tiene una duración de 150 minutos, consta de 100 preguntas y debe aprobarse con al menos 73 respuestas correctas.
Cómo obtener una licencia de valores
Si está interesado en obtener una licencia de valores, siga los pasos a continuación:
Paso 1: Realiza el examen TÚ
El examen SIE es el primer paso para obtener una licencia de valores. Este examen de 75 puntos cubre los mercados de capitales, los distintos productos, sus riesgos, el comercio, las cuentas de los clientes y una descripción general del marco regulatorio. Se tarda 105 minutos en completarse y cuesta 80 dólares.
Paso 2: Identifique qué licencia(s) de valores necesita
Dependiendo del tipo de negocio que prefiera y de su formación académica, es posible que se requieran diferentes tipos de licencias. Por ejemplo, los corredores de bolsa deben obtener una licencia Serie 7 y, si quieren hacer negocios en cualquier estado, también necesitan una licencia Serie 63.
Paso 3: conozca los requisitos de su estado
Cada estado tiene sus propios requisitos de licencia de valores. Dependiendo de dónde viva, es posible que deba realizar exámenes adicionales o cumplir ciertos requisitos. Por ejemplo, algunos estados exigen una verificación de antecedentes o un nivel mínimo de experiencia en el campo.
Paso 4: Estudia y aprueba los exámenes
Una vez que haya identificado los exámenes que necesita, es hora de aprenderlos y aprobarlos. Se requiere una puntuación del 70% o más para aprobar la mayoría de los exámenes. Asegúrese de realizar exámenes de práctica y utilizar otros recursos en línea para prepararse para el examen.
Pensamientos finales
Las licencias de valores son certificaciones emitidas por FINRA que autorizan a las personas a realizar transacciones relacionadas con valores.
Se requieren diferentes licencias para diferentes tipos de servicios. Las personas que busquen una carrera en este sector deben obtener al menos una de estas licencias.
Estas licencias garantizan que los profesionales financieros, como corredores de bolsa, banqueros de inversión, asesores financieros y agentes de seguros, comprendan las reglas y regulaciones del comercio de valores y la protección de los inversores.
Las licencias más conocidas de los profesionales de la industria son la Serie 6 para contratos variables y productos de inversión empaquetados, la Serie 7 para profesionales del comercio de valores en general y la Serie 3 para contratos de futuros de productos básicos.
La NASAA también administra otras licencias de valores, incluida la Serie 63 para profesionales financieros que buscan ejercer en cualquier estado, la Serie 65 para asesores financieros que no son agentes y la Serie 66, que combina los exámenes de las Series 63 y 65.
Para obtener una licencia de valores, los solicitantes primero deben realizar el examen SIE y luego determinar qué licencias adicionales necesitan según el servicio que brindan.
También es necesario investigar los requisitos específicos de cada estado, ya que algunos estados pueden tener requisitos diferentes.
La obtención de una licencia de valores demuestra las habilidades, el conocimiento y la responsabilidad de un profesional financiero en el procesamiento de transacciones de valores.
Como titular de una licencia, también demuestra credibilidad y genera confianza entre los clientes potenciales.
Preguntas frecuentes sobre licencias de valores
Los costos pueden variar según los exámenes que elija. El examen SIE, que suele ser un requisito adicional para las otras licencias, cuesta 80 dólares. Mientras tanto, la licencia de la Serie 6 cuesta $75, la licencia de la Serie 7 cuesta $300 y la licencia de la Serie 3 cuesta $130. Además, la licencia Serie 63 cuesta 147 dólares. La licencia Serie 65 cuesta $187 y la licencia Serie 66 cuesta $177.
Una licencia de valores puede calificar a una persona para diversos trabajos en la industria de servicios financieros. Estos puestos incluyen corredores de bolsa, banqueros de inversión, asesores financieros, agentes de seguros y otras profesiones relacionadas en la industria del comercio de valores.
Una licencia de valores es beneficiosa para las personas que trabajan en la industria del comercio de valores. Demuestra conocimiento, responsabilidad y confiabilidad a los clientes potenciales. También abre puertas a oportunidades de avance profesional, aumenta los salarios y fortalece la seguridad laboral.
Las licencias de valores son certificaciones emitidas por FINRA que autorizan a las personas a realizar transacciones de valores. Estas licencias garantizan a los clientes que los profesionales financieros con los que trabajan comprenden las reglas y regulaciones del comercio de valores.
Para obtener una licencia de valores, los solicitantes primero deben realizar el examen SIE y luego determinar las otras licencias necesarias. Además, deben cumplir requisitos gubernamentales adicionales y específicos. Luego de aprobar el examen, podrán registrarse en FINRA y recibir su respectiva licencia.
