¿Te gustaría conocer más sobre una empresa antes de invertir en ella? Las métricas actuales pueden revelar información valiosa sobre el rendimiento y el potencial de crecimiento de una compañía. En este artículo, exploraremos qué nos dicen exactamente estas métricas y cómo pueden ayudarnos a tomar decisiones informadas. Si estás interesado en el mundo de los negocios y quieres saber cómo interpretar estas cifras, ¡sigue leyendo!
¿Qué te dicen las métricas actuales sobre una empresa? Cuando se trata de obtener información sobre la salud financiera de una empresa, los inversores y analistas se basan en muchas métricas. Uno de estos índices es el índice circulante, que puede proporcionar información valiosa sobre la capacidad de una empresa para cumplir con sus pasivos a corto plazo. Te explicaré el significado del ratio actual y lo que dice sobre una empresa. Todo esto es importante para cualquier inversor que quiera tomar una decisión informada sobre la inversión.
¿Qué es una relación circulante?
Un índice circulante es un índice financiero que mide si una empresa tiene suficiente efectivo para cubrir sus obligaciones a corto plazo que vencen dentro del próximo año. también se le conoce como Relación de capital de trabajo. Cuanto mayor sea el ratio circulante, mejor estará la empresa en términos de su capacidad para pagar sus facturas. Un índice circulante inferior a 1 significa que la empresa no tiene suficiente efectivo para cubrir sus obligaciones a corto plazo.
Fórmula para el cálculo
Ratio circulante = Activo circulante/Pasivo circulante
Los activos corrientes del balance son activos que pueden convertirse en efectivo en el plazo de un año; Esto incluye efectivo o equivalentes de efectivo, cuentas comerciales por cobrar, inventarios y otros activos corrientes (OCA) que pueden convertirse en efectivo dentro de un año.
Los pasivos corrientes son pasivos que se espera pagar o liquidar dentro de un año. Ejemplos de pasivos corrientes incluyen cuentas por pagar comerciales, sueldos y salarios, impuestos por pagar, préstamos a corto plazo con vencimiento inferior a un año o deudas a corto plazo de cualquier tipo, así como la parte circulante de las deudas a largo plazo.
Sumando el saldo total de todos los activos circulantes, ahora divídalo por el saldo total de todos los pasivos circulantes para obtener el índice circulante.
Por ejemplo, si la suma de todos los activos circulantes de Financial Falconet es $3000 mientras que la suma de sus pasivos circulantes es $1500, entonces la relación circulante de Financial Falconet sería 3000/1500 = 2. Supongamos que los $1500 fueron un préstamo que debe pagarse dentro de un año; Esto significa que el valor de los activos que tiene Financiera Falconet puede cubrir este préstamo al doble.
Significado de la relación actual.
La importancia del ratio circulante radica en la información que proporciona sobre una empresa sobre si está cumpliendo con sus obligaciones a corto plazo, tales como: B. el pago de las deudas, se puede cumplir en el plazo de un año. Generalmente se considera que una empresa con un índice circulante más alto que otra está en mejor situación financiera que otra con un índice circulante más bajo.
Hay algunas cosas importantes a tener en cuenta al considerar el índice actual:
- La métrica actual sólo proporciona una instantánea de la salud financiera de una empresa en un momento específico. Para obtener una imagen más completa, es importante observar las tendencias a lo largo del tiempo.
- El ratio circulante no proporciona ninguna información sobre la calidad de los activos de una empresa. Por ejemplo, si una empresa tiene un gran inventario que no se vende, ese inventario no será de mucha utilidad para pagar la deuda. Esto podría suceder durante una recesión, cuando la gente es consciente de cada dinero gastado. Si una empresa tiene tantos productos que la gente no quiere comprar, incluso un índice circulante alto en tal caso no diría nada sobre la liquidez real de la empresa. En tal caso, necesita la relación rápida.
- La relación actual ideal varía según la industria. Algunas industrias tienden a tener ratios más altos, mientras que otras tienden a tener ratios más bajos. Al considerar el índice actual, es importante comparar empresas dentro de la misma industria.
En general, el índice circulante es una métrica útil para evaluar la salud financiera a corto plazo de una empresa. Sin embargo, esto es sólo una pieza del rompecabezas y debe considerarse junto con otros factores como el ratio rápido y las tendencias del ratio circulante en un balance comparativo al tomar decisiones de inversión.
¿Qué te dicen las métricas actuales sobre una empresa?
El índice circulante es un tipo de índice de liquidez que mide la capacidad de una empresa para pagar obligaciones a corto plazo y la proporción actual de obligaciones a largo plazo. Una empresa con un índice de circulante alto generalmente se considera financieramente sólida porque puede pagar sus deudas. Sin embargo, una empresa con un ratio circulante bajo puede correr el riesgo de incumplir sus obligaciones.
Cuantos más activos tenga una empresa que puedan convertirse fácilmente en efectivo en un año, más fácil será para una empresa crediticia cobrar sus deudas. Si una empresa tiene más activos que sus pasivos que pueden venderse por efectivo en un año, incluso un inversor tendrá más confianza al invertir en una empresa que en otra empresa que tenga más pasivos que activos. Sin embargo, es necesario comparar empresas de la misma industria.
¿Cuál es una buena métrica actual para una empresa?
Como regla general, una relación circulante de 2:1 generalmente se considera un buen indicador de la salud financiera de una empresa. Esto significa que por cada dólar de pasivo corriente, la empresa tiene 2 dólares de activos disponibles para cubrir esas obligaciones.
Si el índice de capital de trabajo de una empresa es demasiado alto y superior al estándar de la industria, demuestra que la dirección de la empresa no sabe cómo utilizar los activos disponibles. Esto significa que los recursos no se están utilizando lo suficiente.
¿Qué muestra la cifra clave actual de una empresa?
El índice circulante es un índice financiero que mide la capacidad de una empresa para pagar sus deudas a corto plazo con sus activos circulantes. El ratio circulante se calcula dividiendo los activos circulantes totales de una empresa por sus pasivos circulantes totales. Una empresa con un índice de circulante alto generalmente se considera financieramente sólida porque tiene la capacidad de pagar sus deudas. Un ratio circulante bajo puede indicar que una empresa está teniendo dificultades para pagar sus deudas.
¿Qué significa cuando una empresa tiene un ratio circulante alto?
Cuando una empresa tiene un índice circulante alto, significa que la empresa tiene más activos circulantes que pasivos circulantes. En general, esto se considera algo bueno porque sugiere que la empresa puede pagar sus deudas a corto plazo en su totalidad y todavía tiene algunos activos líquidos. Sin embargo, es importante señalar que un índice circulante alto también puede ser un indicio de una mala gestión del capital de trabajo.
¿Por qué es importante la cifra clave actual de una empresa?
El índice actual de una empresa es una métrica importante para los inversores porque nadie quiere invertir en una empresa que tiene más deuda de la que puede pagar. Los analistas financieros utilizan el índice de capital de trabajo para evaluar la salud financiera de una empresa. El ratio circulante también es importante para las entidades de crédito como los bancos, ya que les indica si la empresa puede permitirse el lujo de pagar los préstamos. Un índice circulante alto indica que una empresa tiene suficiente liquidez para cumplir con sus obligaciones a corto plazo. Por otro lado, un índice circulante bajo puede indicar que una empresa corre el riesgo de incumplir sus obligaciones de deuda.
Por lo tanto, el ratio circulante es una métrica importante para evaluar la salud financiera de una empresa. Los analistas financieros utilizan el índice actual para identificar empresas que corren el riesgo de sufrir dificultades financieras en el futuro.
¿Qué significa una relación circulante inferior a 1?
Un índice circulante inferior a 1 significa que los pasivos circulantes de una empresa superan sus activos circulantes. Esto suele ser una señal de que la empresa se encuentra en dificultades financieras y es posible que no pueda cumplir con sus obligaciones a su vencimiento.
Vídeo: Lo que le dice el ratio actual sobre la liquidez de una empresa
Última actualización el 13 de enero de 2023 por Nansel Nanzip Bongdap
[automatic_youtube_gallery type=»search» search=»¿Qué te dicen las métricas actuales sobre una empresa?
» limit=»1″]