La inversión en activos tangibles se ha convertido en una opción muy atractiva para aquellos que buscan seguridad y crecimiento en su patrimonio. A diferencia de las inversiones en el mercado financiero, los activos tangibles son elementos físicos y palpables que pueden generar rendimientos a largo plazo. En este artículo, exploraremos qué son los activos tangibles, qué tipos existen y cómo invertir en ellos de manera efectiva. Si estás buscando diversificar tus inversiones y descubrir nuevas oportunidades, ¡no te pierdas esta guía completa sobre los activos tangibles!
Definición de activos tangibles
Los activos tangibles son activos materiales que tienen valor intrínseco y se utilizan con fines productivos. Los activos tangibles incluyen tierras, propiedades, infraestructura, recursos naturales y objetos de colección.
Los activos reales son una parte importante de las carteras de inversión porque ofrecen potencial de apreciación del capital, flujo de caja constante, diversificación de la cartera y cobertura contra la inflación.
Los activos reales también tienen una baja correlación con los activos financieros tradicionales, lo que puede reducir el riesgo general de la cartera.
Tipos de activos tangibles
Tierra y propiedad
Los terrenos y los bienes raíces son activos tangibles que incluyen propiedades residenciales y comerciales. Los terrenos y los bienes inmuebles proporcionan un activo tangible con una larga vida útil y potencial de apreciación del capital y un flujo de caja constante procedente de los ingresos por alquiler.
Infraestructura
La infraestructura es un activo real que incluye sistemas de transporte, servicios públicos y proyectos de obras públicas. La infraestructura proporciona un activo tangible con una larga vida útil y el potencial de generar un flujo de efectivo constante a partir de tarifas de usuario o contratos gubernamentales.
Recursos naturales
Los recursos naturales son activos reales que incluyen energía, minerales y tierras forestales. Los recursos naturales representan un activo tangible con potencial de apreciación del capital y un flujo de caja constante procedente de la extracción de recursos.
Coleccionables
Los coleccionables son activos del mundo real que incluyen arte, antigüedades y otros artículos que tienen valor más allá de su uso funcional. Los objetos coleccionables representan un activo tangible con potencial de revalorización del capital y, a menudo, se utilizan como cobertura contra la inflación.
Características de los activos reales.
Tangibilidad
Los activos tangibles son físicos y tienen una existencia reconocible, como los bienes inmuebles o los metales preciosos. Se pueden almacenar, mantener y asegurar, lo que los convierte en un activo valioso para los inversores que buscan activos tangibles.
longevidad
Los activos tangibles están diseñados para durar mucho tiempo y garantizar un aumento constante de los ingresos y el valor a lo largo del tiempo. Activos como las tierras de cultivo o los bosques pueden aumentar su valor a lo largo de varias décadas o incluso siglos.
Localizacion fisica
Los activos tangibles están geográficamente fijos y su valor puede verse influenciado por factores económicos y ambientales locales.
Por ejemplo, el valor de una propiedad frente a la playa puede aumentar si el área se vuelve más popular, mientras que una operación minera podría verse afectada si se agotan los recursos naturales cercanos.
Altos costos de transacción
Los activos reales a menudo conllevan altos costos de transacción, incluidos honorarios legales, honorarios de valoración y costos de mantenimiento.
Estos costos pueden dificultar la entrada de los inversores individuales al mercado, pero también pueden crear barreras de entrada que protejan a los inversores de la competencia.
Beneficios de los activos tangibles
Cobertura de inflación
Los activos tangibles, en particular los vinculados a materias primas o recursos naturales, pueden servir como protección contra la inflación. Esto se debe a que los precios de estos activos tienden a aumentar con el nivel general de precios de la economía.
Flujo de caja estable
Muchos activos tangibles, como propiedades de alquiler o inversiones en infraestructura, generan un flujo de caja constante en forma de alquiler u otros pagos. Para los inversores que buscan rentabilidades regulares, esta puede ser una fuente fiable de ingresos.
Diversificación de portafolios
Los activos reales pueden brindar a los inversores beneficios de diversificación al brindarles exposición a una amplia gama de clases de activos que normalmente no están correlacionadas con inversiones financieras tradicionales, como acciones y bonos.
Potencial de apreciación del capital
Los activos tangibles tienen el potencial de aumentar su valor con el tiempo, especialmente aquellos que escasean o tienen una gran demanda. Como resultado, pueden proporcionar importantes ganancias de capital a los inversores que puedan conservarlos a largo plazo.
Riesgos de los activos reales
volatilidad del mercado
Los activos tangibles están sujetos a las fluctuaciones del mercado y pueden experimentar fluctuaciones significativas de precios, particularmente en respuesta a cambios en la oferta y la demanda o en las condiciones económicas. Esto puede generar una volatilidad que puede resultar difícil de tolerar para algunos inversores.
Liquidez limitada
Los activos tangibles suelen ser ilíquidos, lo que significa que no pueden comprarse ni venderse fácilmente. Esto puede causar dificultades a los inversores que necesitan acceder a su capital rápidamente, especialmente en tiempos de dificultades financieras.
Alta inversión inicial
Muchos activos tangibles requieren una importante inversión de capital inicial, lo que puede hacerlos inaccesibles para los inversores más pequeños o aquellos con capital limitado. Esto puede crear una barrera de entrada que puede limitar el grupo de inversores potenciales.
Mantenimiento costoso
Los activos reales a menudo requieren mantenimiento y conservación continuos, lo que puede resultar costoso y llevar mucho tiempo. Esto puede generar costos adicionales para los inversores que pueden reducir el rendimiento general de su inversión.
Ejemplos de inversiones en activos reales
Propiedades residenciales y comerciales
Los bienes raíces residenciales y comerciales proporcionan un activo tangible con potencial de apreciación del capital y un flujo de caja constante proveniente de los ingresos por alquiler.
Infraestructura energética y de servicios públicos.
La infraestructura de energía y servicios públicos representa un activo tangible con el potencial de generar un flujo de caja constante a partir de tarifas de usuario o contratos gubernamentales.
Metales preciosos y objetos de colección.
Los metales preciosos y los objetos de colección representan un activo tangible con potencial de revalorización del capital y, a menudo, se utilizan como cobertura contra la inflación.
Bosques y tierras de cultivo
Las tierras forestales y agrícolas representan un activo tangible con el potencial de generar un flujo de efectivo constante a partir de la extracción de recursos o la producción agrícola.
Estrategias de inversión para activos reales.
Propiedad directa
La propiedad directa de bienes inmuebles implica la compra y gestión directa del activo, como la compra de una propiedad de alquiler o la inversión en bosques o tierras de cultivo.
Inversión inmobiliaria
Los REIT son una forma popular de invertir en bienes raíces sin propiedad directa. Los REIT son empresas que cotizan en bolsa que invierten en bienes raíces y generan ingresos a partir de propiedades de alquiler, hipotecas u otras inversiones inmobiliarias.
fondos mutuos reales
Los fondos mutuos de activos reales invierten en una cartera diversificada de activos reales, como bienes raíces, infraestructura y recursos naturales.
Fondos cotizados en bolsa (ETF)
Los fondos cotizados en bolsa (ETF) de activos reales son similares a los fondos mutuos de activos reales, pero se negocian como acciones en una bolsa de valores, lo que brinda a los inversores más flexibilidad.
Línea de fondo
Los activos reales son una parte importante de las carteras de inversión porque ofrecen potencial de apreciación del capital, flujo de caja constante, diversificación de la cartera y cobertura contra la inflación.
Sin embargo, los activos tangibles están sujetos a la volatilidad del mercado, una liquidez limitada, inversiones iniciales elevadas y un mantenimiento costoso.
Invertir en activos reales requiere una cuidadosa consideración de los beneficios y riesgos, así como el desarrollo de una estrategia de inversión sólida que se adapte a los objetivos de inversión individuales y la tolerancia al riesgo.
El asesoramiento profesional y la diligencia debida son importantes para el éxito de las inversiones en activos reales. Invertir en activos físicos requiere un alto nivel de cuidado y experiencia para abordar cuestiones legales, financieras y operativas complejas.
El asesoramiento profesional de un asesor financiero, abogado u otro experto es esencial para garantizar que las inversiones sean coherentes con los objetivos de inversión individuales y la tolerancia al riesgo.
Preguntas frecuentes sobre activos tangibles
Los activos tangibles se refieren a activos tangibles que tienen valor inherente, tales como: B. Tierras, propiedades, infraestructura y recursos naturales.
Los activos reales pueden brindar protección contra la inflación, un flujo de caja estable, diversificación de cartera y potencial de apreciación del capital.
Los riesgos de invertir en activos reales incluyen la volatilidad del mercado, liquidez limitada, grandes inversiones iniciales y un mantenimiento costoso.
La inversión en activos reales puede tomar la forma de propiedad directa, fideicomisos de inversión inmobiliaria (REIT), fondos mutuos de activos reales y fondos cotizados en bolsa (ETF).
Puede comenzar investigando, buscando asesoramiento profesional y eligiendo una estrategia de inversión adecuada en función de sus objetivos y tolerancia al riesgo.
