En la actualidad, cada vez más personas se preocupan por su futuro financiero y buscan los servicios de profesionales calificados en el área de la planificación financiera. Uno de los títulos más reconocidos en este campo es el de Profesional Calificado en Planificación Financiera (FPQP). En este artículo, exploraremos en qué consiste esta certificación y cómo puede beneficiarte tanto a nivel personal como profesional. Si estás interesado en mejorar tus habilidades financieras y convertirte en un experto en la materia, ¡sigue leyendo!
¿Qué es un profesional calificado en planificación financiera (FPQP)?
Un “Profesional Calificado como Paraplanificador Financiero” es un profesional que ha recibido la certificación de la Facultad de Planificación Financiera (CFFP).
La certificación FPQP es un programa de certificación formal diseñado para brindar a las personas el conocimiento y las habilidades necesarias para trabajar como paraplanificador financiero.
No se puede dejar de enfatizar la importancia de la certificación FPQP para una carrera en planificación financiera. La certificación demuestra que un profesional tiene un cierto nivel de experiencia en planificación financiera que le ayuda a asesorar mejor a sus clientes.
Los profesionales de FPQP se diferencian de la mayoría de los paraplanificadores en que el paraplanificador promedio rara vez tiene una certificación formal.
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Responsabilidades y requisitos de calificación de un profesional calificado paraplanificador financiero (FPQP)
Los paraplanificadores financieros son una parte integral de un equipo de planificación financiera y brindan servicios de apoyo a los asesores y planificadores financieros.
Las responsabilidades y deberes de un paraplanificador financiero pueden variar según las necesidades específicas del equipo de planificación financiera.
La siguiente tabla proporciona información sobre las responsabilidades y habilidades necesarias para convertirse en un FPQP eficaz.
Programa de certificación FPQP
La Facultad de Planificación Financiera, una empresa de Kaplan, ofrece el programa de certificación FPQP. Este programa está diseñado para personas que desean ingresar a la industria de servicios financieros o profundizar su conocimiento de los aspectos fundamentales de la planificación financiera.
El programa ofrece a los estudiantes la oportunidad de obtener la designación FPQP, que es reconocida y ofrecida por la universidad.
No se requieren requisitos previos para ser considerado para el programa. El programa está abierto a personas nuevas en la industria y que tengan experiencia en la profesión de servicios financieros.
El programa de certificación FPQP se ofrece en dos modalidades de aprendizaje: Cursos Online en Vivo y Cursos OnDemand.
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Los cursos en línea en vivo están dirigidos por un instructor y son mejores para las personas que prefieren un horario estructurado para mantenerse encaminados mientras completan el programa.
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Los cursos OnDemand son a su propio ritmo y son mejores para las personas que necesitan horarios de aprendizaje flexibles.
El programa cubre diversos temas como planificación financiera, seguros, inversiones, jubilación, planificación patrimonial, impuestos y propiedad empresarial.
Una vez inscritos, los estudiantes deben completar el curso de autoestudio y el examen de FPQP en línea dentro de los 120 días posteriores a la recepción del acceso al programa. Dependiendo de la disponibilidad, los estudiantes también pueden elegir la opción dirigida por un instructor.
El examen de certificación FPQP es un examen final en línea con un marco de examen cerrado. El examen evalúa el conocimiento del estudiante sobre el material del programa y se realiza en un formato de opción múltiple con 75 preguntas. Para recibir su certificación, los estudiantes deben alcanzar una puntuación mínima del 70%.
Al finalizar el programa de certificación FPQP, los graduados reciben una exención del curso FP511 en el programa de certificación CFP de la universidad.
Además, completar programas de designación profesional puede ayudar a cumplir con los requisitos de educación continua (CE).
Si un estudiante actualmente tiene una designación profesional universitaria, completar una nueva designación profesional satisfará las horas CE como parte de la renovación de su designación actual.
Asegurar y mantener el certificado FPQP
Para obtener el certificado de Profesional Calificado de Paraplanificador Financiero es necesario completar el programa de capacitación FPQP, que está diseñado para aproximadamente 144 horas de autoestudio.
Sin embargo, el tiempo necesario para prepararse puede variar de persona a persona. Los estudiantes deben completar el examen final FPQP dentro de los seis meses posteriores a la inscripción en el programa y aprobarlo dentro del año posterior a la inscripción.
El examen consta de 75 preguntas, no es vinculante y está supervisado por un centro examinador reconocido. La puntuación mínima para aprobar es del 70% y los estudiantes pueden realizar el examen hasta dos veces de forma gratuita. Después de los dos primeros intentos, los intentos posteriores están sujetos a una tarifa.
La inscripción en el programa educativo cuesta $1,350 e incluye todos los materiales de aprendizaje, videoconferencias en tiempo real, cuestionarios interactivos y acceso a cursos opcionales en vivo.
La Facultad de Planificación Financiera ofrece programas de becas para personas actualmente empleadas en la industria de servicios financieros.
Los titulares de certificados deben renovar su certificación cada dos años y pagar una tarifa de renovación de $95 cada dos años.
También deben completar 16 horas de educación continua cada dos años para mantener su certificación. Además, el Colegio exige que los titulares de certificados cumplan con los requisitos de divulgación y cumplan con los estándares de conducta profesional.
Ventajas de la designación FPQP
La designación FPQP ofrece varios beneficios para las personas que buscan una carrera en la industria de servicios financieros.
Oportunidades profesionales para profesionales de la FPQP
Las personas que reciben la designación FPQP tienen una base sólida en planificación financiera y están bien equipadas para trabajar como paraplanificadores o en otras funciones de apoyo a la planificación financiera.
El programa de certificación está diseñado para cubrir todos los aspectos clave de la planificación financiera personal y brindar a los estudiantes un conocimiento integral que puede usarse para ayudar a los asesores y planificadores financieros, así como en situaciones financieras individuales.
Expectativas salariales para FPQP
Según datos de Salary.com, el rango salarial típico para los paraplanificadores financieros es entre $50,624 a $66,268con un salario promedio de $57,608 al 27 de febrero de 2023.
Los niveles salariales reales pueden variar según factores como la educación, las certificaciones, la experiencia y las habilidades adicionales.
Ventaja de competencia de la certificación FPQP
En comparación con otras certificaciones de planificación financiera, la certificación FPQP proporciona una aplicación y una base más prácticas del conocimiento de planificación financiera, asegurando una comprensión integral de los aspectos de planificación financiera personal.
El sello FPQP puede diferenciarlo de otros paraplanificadores porque demuestra que tiene el conocimiento y la experiencia para asesorar a los clientes como parte de un equipo de planificación financiera eficaz.
Además, obtener el premio es una decisión financiera informada, ya que los graduados de FPQP generalmente pueden esperar un aumento salarial después de recibir el premio.
Además, la certificación puede ser útil en planes educativos futuros porque obtener el premio cuenta para completar FP511 en el Programa de capacitación para certificación CFFP-CFP, lo que ahorra tiempo y dinero en la búsqueda de múltiples calificaciones.
FPQP frente a planificador financiero certificado (CFP)
El profesional calificado de Financial Paraplanner y el planificador financiero certificado (CFP) son designaciones importantes para quienes buscan una carrera en planificación financiera.
Sin embargo, existen diferencias clave entre los dos.
Una diferencia clave es que la designación FPQP se centra más en funciones de apoyo en la planificación financiera, mientras que la designación CFP se centra más en brindar asesoramiento directo a los clientes.
La designación CFP, a menudo considerada el estándar de oro en la planificación financiera, es más adecuada para quienes desean trabajar directamente con los clientes para desarrollar planes financieros integrales.
Por otro lado, la designación FPQP es ideal para aquellos que desean trabajar en funciones de apoyo en la industria de la planificación financiera, como paraplanificadores, representantes de servicio al cliente u otro personal de apoyo.
Otra diferencia entre las dos designaciones es el nivel de educación y experiencia requerida.
La designación FPQP no requiere ningún requisito específico de educación o experiencia, mientras que la designación CFP requiere una licenciatura, la finalización de un programa educativo registrado en la Junta de CFP y al menos 2000 horas de experiencia profesional en planificación financiera.
En lo que respecta al salario, los profesionales de la CFP generalmente ganan salarios más altos que los profesionales de la FPQP.
Según la última Oficina de Estadísticas Laborales disponible, el salario anual promedio de los asesores financieros personales, que incluye a los profesionales de la CFP, es: $94,170.
Sin embargo, dependiendo de su experiencia, capacitación y otros factores, los profesionales de FPQP aún pueden ganar salarios competitivos.
En términos de trayectorias profesionales, la designación CFP es más adecuada para aquellos interesados en una carrera como asesor o planificador financiero, mientras que la designación FPQP está más orientada a aquellos que desean trabajar en funciones de apoyo.
Ambas designaciones pueden conducir a diversas trayectorias profesionales en la industria de la planificación financiera, incluidos puestos en banca, seguros, gestión de inversiones y más.
En última instancia, la elección entre las designaciones FPQP y CFP depende de los objetivos y ambiciones profesionales de una persona en la industria de la planificación financiera.
Si desea trabajar directamente con los clientes para desarrollar planes financieros integrales, la designación CFP puede ser la mejor opción.
Si prefiere un papel de apoyo en la industria, la designación FPQP puede ser una mejor opción.
Pensamientos finales
El programa de certificación de Profesional Calificado de Paraplanificador Financiero ofrecido por la Facultad de Planificación Financiera está diseñado para brindar a las personas el conocimiento y las habilidades necesarias para trabajar como paraplanificador financiero.
El programa está abierto a personas nuevas en la industria y que tengan experiencia en la profesión de servicios financieros. No existen requisitos especiales ni requisitos educativos para inscribirse en el programa.
Al finalizar, los participantes tendrán las habilidades y conocimientos necesarios para realizar diversas tareas, incluida la recopilación de información de los clientes, la realización de análisis e investigaciones financieras, el desarrollo e implementación de planes financieros, la comunicación con los clientes sobre planes e inversiones financieras y la preparación de informes e informes financieros.
Obtener la designación FPQP ofrece numerosos beneficios, como mejores oportunidades laborales, una base sólida en planificación financiera y posibles aumentos salariales.
Sin embargo, es importante tener en cuenta que esta designación se centra más en respaldar las tareas de planificación financiera, mientras que la designación de Planificador financiero certificado se centra más en brindar asesoramiento directo a los clientes.
Para obtener y mantener el certificado, las personas deben completar el programa educativo, aprobar el examen final y cumplir con los requisitos de educación continua.
Si está interesado en una carrera en planificación financiera o desea mejorar sus habilidades y experiencia en este campo, considere inscribirse en el programa de certificación FPQP.
El programa puede ayudarlo a destacarse en el mercado laboral, mejorar sus perspectivas profesionales y brindarle un conocimiento integral de los aspectos de planificación financiera personal. Dé el primer paso hacia sus objetivos profesionales hoy y explore este programa de certificación.
Preguntas frecuentes sobre profesionales calificados para planificadores financieros (FPQP).
La certificación FPQP es un programa de certificación formal ofrecido por la Facultad de Planificación Financiera (CFFP) que brinda a las personas el conocimiento y las habilidades necesarias para trabajar como paraplanificador financiero.
Las responsabilidades de un FPQP incluyen recopilar información del cliente y datos financieros, realizar análisis e investigaciones financieras, ayudar en el desarrollo e implementación de planes financieros, comunicarse con los clientes sobre planes e inversiones financieros y preparar informes y estados financieros.
No existen requisitos especiales ni requisitos educativos para convertirse en FPQP. Sin embargo, las personas que deseen convertirse en FPQP deben tener ciertas habilidades y calificaciones, incluidas fuertes habilidades de comunicación, habilidades analíticas, atención al detalle, ética y profesionalismo, y la capacidad de trabajar bien en equipo.
El programa de certificación FPQP se ofrece en dos modalidades de aprendizaje: Cursos Online en Vivo y Cursos OnDemand. Los cursos en línea en vivo están dirigidos por un instructor y son mejores para las personas que prefieren un horario estructurado, mientras que los cursos OnDemand son a su propio ritmo y son mejores para las personas que necesitan horarios de aprendizaje flexibles.
Los titulares de certificados FPQP deben renovar su certificación cada dos años y pagar una tarifa de renovación de $95 cada dos años. También deben completar 16 horas de educación continua cada dos años para mantener su certificación. Además, el Colegio exige que los titulares de certificados FPQP cumplan con los requisitos de divulgación y se adhieran a los estándares de conducta profesional.
