¿Estás interesado en invertir dinero pero no sabes qué tipo de licencia necesitas? ¡No te preocupes! En este artículo te explicaremos todo acerca de los diferentes tipos de licencias de inversión. Desde licencias de corredores de bolsa hasta licencias de asesores financieros, descubrirás cuál es la más adecuada para emprender tus inversiones. Acompáñanos en este recorrido por el mundo de las licencias de inversión y adquiere el conocimiento necesario para comenzar a invertir de manera segura y rentable. ¡No te lo pierdas!
¿Qué es una licencia de inversión?
Una licencia de inversión es un documento que explica a los inversores qué tipo de valores deben vender y cómo se comparan con otros instrumentos financieros.
Dado que existen diferentes tipos de licencias, como licencias corporativas y licencias individuales, una licencia de inversión puede proporcionar más información sobre ambas partes.
También se informa de la existencia de restricciones por el tipo concreto de licencia. La Autoridad Reguladora de la Industria Financiera (FINRA) emite estas licencias.
Son los principales reguladores de las empresas financieras y las bolsas de valores de los Estados Unidos.
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¿Por qué necesito una licencia de inversión?
Sin una licencia de inversión, existe riesgo de fraude o tergiversación.
Las reglas y regulaciones varían según el tipo de vehículo de inversión, y las leyes estatales individuales pueden complicar aún más las cosas.
Por lo tanto, al publicar ciertas reglas y pautas sobre lo que es aceptable y lo que no es aceptable en los mercados financieros, los inversores reciben una guía rápida para asegurarse de que no inviertan en cosas fraudulentas sin saberlo.
Otra razón para adquirir una licencia de inversión es que le brinda al inversor una descripción detallada de cómo funciona dicho mercado y qué puede esperar.
También ayuda a los inversores a comprender los riesgos que implica decidir invertir en los mercados.
Por ejemplo, si compra una casa en los Estados Unidos, existen derechos de divulgación que describen todos los riesgos y problemas con la propiedad.
¿Cuáles son los diferentes tipos de licencias de valores?
Existen cuatro tipos principales de licencias de inversión en el mercado financiero: inversiones individuales o privadas, inversiones financieras corporativas, licencias de banca de inversión e inversiones de personas jurídicas.
Licencias de inversión individuales o personales
Se considera que actúan como fiduciarios las personas que cuentan con una licencia de inversión.
Esto significa que usted es más responsable de sus acciones y no sólo legalmente responsable.
Los banqueros de inversión no siempre tienen su propia licencia.
En ocasiones utilizan corporaciones o LLC para cumplir con sus licencias, por lo que, como puedes ver, trabajan para grandes empresas.
Licencias de Inversión Financiera Corporativa
Se considerará que las personas titulares de una licencia de inversión empresarial actúan en su capacidad empresarial y no como persona física o fiduciaria.
Esto significa que no serán considerados legalmente responsables y no serán responsables de ninguna acción.
Por ejemplo, una gran corporación puede tener una licencia, pero el presidente no necesariamente es responsable de ninguna actividad.
Licencias de banca de inversión
Las licencias de banca de inversión son una forma de licencia financiera que trata directamente con valores.
Esto significa que trabajan en nombre de clientes o empresas en el área de compra y venta de acciones o bonos.
Este tipo de licencia es muy específica en cuanto a su contenido.
Por ejemplo, la persona que posee este tipo de licencia debe tener una licenciatura en una de las siguientes áreas:
- Economía financiera (o un título comparable)
- Administración de empresas o finanzas (o formación comparable)
- Todas las áreas relacionadas con el negocio (por ejemplo, marketing, ventas o finanzas)
- Dos años de empleo a tiempo completo en un campo relacionado con los negocios (puede trabajar en cualquier empresa, pero le brindará las habilidades transferibles necesarias para hacer su trabajo)
Licencias de inversión para personas jurídicas.
Este tipo de licencia se aplica a empresas que emiten valores.
Esto también se aplica a las personas que poseen hasta el 10 por ciento o más del total de acciones de una corporación.
Esto permite a las empresas recaudar fondos para sus operaciones y apoyar su crecimiento.
La Comisión de Bolsa y Valores (SEC) emite estas licencias.
Garantizan que los mercados financieros de EE. UU. sigan siendo justos y transparentes.
Requisitos para cada tipo de licencia de inversión
Ahora que tenemos una descripción general de los diferentes tipos de licencias, echemos un vistazo a algunos requisitos de licencia específicos:
Requisitos de licencia de inversión individual o personal
Para obtener una licencia de inversión individual, debe aprobar los exámenes Serie 7, Serie 63, Serie 66 o Serie 9.
Cada prueba es específica para el tipo de licencia que estás buscando.
Serie 7 – Examen General de Representante de Valores
Este examen es una prueba de nivel inicial para cualquier persona que quiera vender o negociar valores en nombre de sus clientes.
Estos incluyen acciones, bonos, futuros de materias primas, fondos mutuos y más. Es fantástico si buscas seguir una carrera en este campo porque te ayudará a construir las bases que te ayudarán a alcanzar tu siguiente nivel de certificación.
Serie 63 – Examen Uniforme de la Ley de Valores
Si usted es un corredor que vende inversiones en valores, esta prueba es imprescindible. Le ayuda a comprobar si las transacciones se realizan sin problemas y de forma legal. Además, ayuda a los agentes a identificar conflictos de intereses y decidir cómo resolverlos.
Serie 66 – Examen de derecho estatal combinado unificado
Esta prueba es el examen más nuevo ofrecido por la Autoridad Reguladora de la Industria Financiera (FINRA). Es uno de los exámenes más importantes que puedes aprobar en este campo.
Le brinda una descripción general de todas las regulaciones financieras implementadas para proteger a los inversores. Esto incluye cosas como la emisión de valores de inversión, la suscripción de acuerdos y la realización de fusiones y adquisiciones.
Serie 9: Examen de representante de servicios financieros para corredores
Si desea negociar valores o participar en actividades restringidas, la Serie 9 es la prueba para usted. Le ayuda a trabajar como corredor de valores al otorgarle la autoridad para comprar y vender valores.
Requisitos de licencia comercial para inversiones financieras
Para obtener una licencia comercial de inversión financiera, debe presentar su artículo de incorporación o certificado ante la SEC.
También debe enviar ciertos formularios, como: B. Formulario SB-1 y Formulario F-1.
Además, la licencia CFI también requiere que cumplas con ciertos requisitos de capitalización.
Esto significa que debe tener suficiente dinero para administrar su negocio.
De lo contrario, puede solicitar una exención de licencia a la SEC.
Requisitos de licencia de banca de inversión
Si desea ser contratado como banquero de inversiones, debe aprobar los exámenes de las Series 7, 63 y 86.
Las dos primeras pruebas son obligatorias para todos los agentes que negocian valores. Además, el examen Serie 7 es un texto obligatorio para aquellos que quieran convertirse en representantes de inversiones financieras corporativas.
Serie 86 – Cualificaciones de analista de investigación
El examen Serie 86 se utiliza para determinar su idoneidad para trabajar como banquero de inversiones.
El enfoque incluye, entre otras cosas, inversiones y valores, finanzas corporativas, gestión de riesgos, titulización, regulación de servicios financieros y análisis de derivados.
Requisitos de licencia de inversión para personas jurídicas
Si desea obtener una licencia de inversión de persona jurídica, debe aprobar los exámenes de la Serie 65 o 66. Ambas pruebas sirven para determinar la idoneidad para el empleo como representante de inversiones.
Serie 65 – Examen Legal Uniforme para Asesores de Inversiones
El examen Serie 65 se centra en las finanzas corporativas. Esto incluye cuestiones relacionadas con fusiones y adquisiciones, ofertas públicas, suscripción de acciones, colocaciones privadas y todas las demás opciones de financiación corporativa.
Pensamientos finales
Si está interesado en obtener una licencia, lo mejor es que se familiarice con los diferentes tipos de licencias de inversión. Todos ellos tienen sus propios requisitos y motivos para hacerlo.
Una vez que aprenda más sobre lo que debe hacer para obtener una, podrá determinar mejor qué licencia le ayudará a obtener su próxima certificación.
Licencia de inversión Preguntas frecuentes
Una licencia de inversión es la autoridad que se otorga a determinadas personas o instituciones para que puedan comerciar legalmente con valores. Estas licencias se utilizan para autorizar todo tipo de transacciones, incluida la compra y venta de valores. También incluye a personas que deseen actuar como intermediarios en la compra de activos financieros para inversores.
Antes de poder realizar operaciones o transacciones con valores, primero deben ser aprobadas por el departamento correspondiente. Estos departamentos suelen estar ubicados dentro de la SEC. Su solicitud requerirá un tipo específico de licencia de inversión según el uso previsto del valor.
Las licencias de valores se dividen en cuatro tipos diferentes. Cada una de estas licencias está diseñada para garantizar que sus transacciones de valores cumplan con todas las pautas y regulaciones requeridas. Estas incluyen inversiones individuales o privadas, inversiones en finanzas corporativas, licencias de banca de inversión e inversiones en personas jurídicas.
Antes de poder solicitar una licencia de valores, debe cumplir con todos los requisitos pertinentes. Esto incluye formularios que deben completarse, verificaciones de antecedentes realizadas, informes financieros presentados, etc.
Sí. También es importante señalar que las licencias de inversión no son lo mismo. Algunas licencias, como las individuales, se pueden adquirir para uso recreativo a bajo costo. Otros lugares exigen estándares mucho más altos. Por ejemplo, para obtener seguridad financiera, debe solicitar una licencia de banca de inversión. Entonces, si desea ahorrarse la molestia de solicitar varios tipos de licencias, primero debe comprender qué son y cómo pueden ayudarlo con sus necesidades específicas.