Depositario de Registro Central (CRD)

El Depósito de Registro Central es una base de datos mantenida por FINRA desde 2007 para todas las empresas e individuos que operan en la industria de valores de EE. UU.

Se utiliza para almacenar información sobre corredores registrados y aquellos que brindan asesoramiento sobre inversiones o hacen recomendaciones sobre valores.

Se asigna un número de Depósito de Registro Central (CRD) a todos los involucrados en la industria, desde corredores y asesores hasta representantes de ventas y empleados de empresas registradas en FINRA.

Al investigar la información CRD de su corredor, asegúrese de comunicarse tanto con el regulador de valores estatal como con FINRA.

A veces, estas dos agencias tienen diferentes detalles archivados para los corredores, por lo que es mejor contactarlos a todos al mismo tiempo con esta solicitud.

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¿Qué buscar?

Hay muchos factores a considerar al investigar la información CRD de su corredor. Éstas incluyen:

Licencia

Una verificación a través del Depósito de Registro Central muestra qué tipo de licencia posee el corredor en su estado.

Si vive en un estado que requiere registro o licencia (por ejemplo, California, Nueva York y Texas), pero el Depósito de Registro Central no muestra esto para su corredor, es hora de investigar más a fondo.

Asegúrese de verificar todas las licencias de todas las personas involucradas en sus inversiones si no está seguro de qué detalles deben verificarse.

Registro

El Depósito de Registro Central también proporciona información sobre qué tipo de registro posee un corredor o individuo.

Estos incluyen registros como “Serie”, “Principal” y “Representante General de Valores” (Serie 27).

Historia de crimen

Una verificación en la Oficina Central de Registro revelará si un corredor ha sido condenado por un delito y cuáles son los cargos.

La actividad criminal reciente podría ser motivo de preocupación, al igual que los arrestos que no han resultado en una condena. Algunas conductas, como B. uso de información privilegiada, puede llevar a la exclusión del estado de origen del corredor incluso sin una condena penal.

Estos delitos también deben incluirse en los registros del Depósito Central de Registro previa solicitud. Sin embargo, a veces aparecen allí más tarde, porque las autoridades estatales informan demasiado tarde.

Patrón actual

El Depósito de Registro Central muestra en qué empresas está registrado actualmente un corredor.

A veces los corredores dejan una empresa para trabajar en otra, o fueron despedidos de su trabajo anterior y ahora están desempleados.

En ambos casos, debería poder averiguar dónde trabajó anteriormente su agente y cuánto tiempo ha trabajado allí.

quejas

Los registros del Depósito de Registro Central enumeran todas las quejas presentadas contra su corredor o asesor financiero.

Una revisión por parte del Depósito Central de Registro también puede revelar si una queja fue desestimada sin investigación, lo que significa que FINRA no consideró que el incidente fuera lo suficientemente importante como para tomar medidas adicionales.

¿Cómo pueden los inversores solicitar información CRD?

Uno de los recursos esenciales para los inversores es el programa BrokerCheck de FINRA, que proporciona a los clientes potenciales información general sobre más de 6.800 corredores y distribuidores registrados y más de 660.000 personas activas.

El programa BrokerCheck de FINRA permite a los inversores tomar decisiones más inteligentes al invertir en acciones u otros productos financieros.

Además, los interesados ​​podrán acceder a los datos del CRD llamando al (800) 289-9999. Es posible que los inversores también quieran comprobar dónde encontró este valioso recurso el regulador de valores de su estado, ya que varía según la ubicación.

Ventajas de utilizar CRD

• Puede ser utilizado por inversores para comprobar el estado de registro de una persona o empresa. Además, los inversores pueden consultar el historial laboral de su corredor y ver si se ha tomado alguna medida disciplinaria en su contra.

• La información está disponible las 24 horas del día, los siete días de la semana. Esto hace posible controlar a su corredor en cualquier momento del día o de la noche sin tener que preocuparse por el horario comercial.

• La información del Depósito Central de Registro es gratuita. No hay ningún cargo por revisar un registro del Depositario de Registro Central.

• Los datos están disponibles para los inversores y el público, no sólo para los reguladores de valores.

• La información de registro central está disponible en línea. Esto facilita a los inversores el acceso a los datos CRD desde cualquier computadora con conexión a Internet, ahorrándoles el tiempo y los gastos de visitar una sucursal.

Pensamientos finales

El Depósito de Registro Central (CRD) es un recurso útil para los inversores a la hora de elegir un corredor.

Les permite encontrar información importante sobre sus posibles asesores de inversiones, como el estado de registro y las acciones disciplinarias tomadas contra el individuo o empresa en cuestión.

Los registros del Depósito Central de Registro también están disponibles las 24 horas del día, los siete días de la semana, lo que permite ver la información general en cualquier momento del día o de la noche.

Los datos del Depósito Central de Registro están disponibles de forma gratuita y se puede acceder a ellos en línea en cuestión de minutos. Todas estas son ventajas que los inversores deberían aprovechar a la hora de elegir su próximo corredor.

Preguntas frecuentes sobre el depósito de registro central (CRD).