Número CRD del corredor

¿Qué es un número CRD de corredor?

El número de Depósito de Registro Central (CRD) de un corredor es un identificador único asignado a profesionales financieros individuales registrados ante la Autoridad Reguladora de la Industria Financiera (FINRA).

Es un número de identificación para corredores, asesores de inversiones, corredores de bolsa y sus empresas. El sistema CRD rastrea la información de cada profesional, como por ejemplo: B. Estado e historial de la licencia, calificaciones, acciones disciplinarias, historial laboral y otros registros relacionados.

El número CRD del corredor es una importante herramienta de registro que ayuda a los inversores a acceder a información relevante para protegerse contra actividades fraudulentas.

Información que puede encontrar utilizando el número CRD de un corredor

A través del programa CRD, FINRA facilita el registro y la concesión de licencias a profesionales financieros y firmas de corretaje en los Estados Unidos. Se asigna un número CRD a una persona o empresa de corretaje cuando se registra en FINRA.

Al buscar personas y empresas, puede ingresar el número CRD BrokerCheck. Obtenga acceso al historial laboral completo de un corredor con detalles de empresas anteriores y nombramientos incluidos. También puede ver las licencias y certificaciones de una persona.

Lo más importante es que puede ver divulgaciones: detalles de quejas y acciones disciplinarias contra corredores o sus empresas. Se enumeran acusaciones específicas, incluyendo, si corresponde, la respuesta del corredor y el acuerdo de conciliación.

Significado de un número CRD de corredor

La decisión de invertir el patrimonio que tanto le costó ganar no debe tomarse a la ligera. Por lo tanto, es importante investigar los antecedentes de un corredor o empresa antes de seleccionarlo como su agente.

El uso del número CRD de un corredor le da una idea de la competencia potencial de la persona o corredor en función de sus licencias y certificaciones. También puede comunicarse con empleadores anteriores para obtener referencias y verificaciones de antecedentes adicionales.

El acceso a las divulgaciones lo ayuda a protegerse contra actividades fraudulentas al identificar personas o empresas que han estado implicadas en acciones disciplinarias, como quejas y litigios de clientes.

Cómo consultar a su corredor por número CRD

Siga estos sencillos pasos para realizar una verificación de antecedentes de un corredor potencial utilizando el número CRD:

Encuentra tu corredor

Visite el sitio web BrokerCheck de FINRA. Puede consultar a un individuo o una firma de corretaje. Ingrese el número CRD y haga clic en Buscar. El número CRD permite una búsqueda más precisa que ingresar nombres, ya que los corredores o empresas pueden tener nombres similares.

También puede limitar aún más su búsqueda especificando una ubicación.

Consultar historial laboral y experiencia laboral.

Una vez que haya identificado al corredor adecuado, verifique su historial laboral para conocer detalles sobre empleadores anteriores y las fechas en que estuvieron asociados con cada empresa. También puede contactarlos más tarde para obtener más información.

Aunque no hay certeza sobre el rendimiento de la inversión, trabajar con un corredor experimentado le brinda la tranquilidad adicional de saber cómo funciona el mercado.

Consultar licencias e historial de exámenes.

Investigue las licencias y certificaciones de un posible corredor. Busque posibles señales de alerta en el historial de licencias de un corredor, como por ejemplo: B. exámenes reprobados o licencias vencidas. Estos podrían ser signos de inexperiencia, falta de conocimiento o negligencia.

Conozca en detalle las cualificaciones de un profesional: qué estudió, cuándo se graduó y qué pruebas de aptitud superó con éxito. Le dará una idea de sus áreas de especialización y si se mantienen actualizados con los últimos avances en su campo.

Leer todas las divulgaciones

Revise estos registros minuciosamente para asegurarse de no interactuar con nadie acusado de fraude u otras actividades poco éticas. Es importante leer tanto la demanda como el acuerdo de conciliación para cada caso.

Sin embargo, tenga en cuenta que es posible que ciertos tipos de divulgaciones no aparezcan a menos que se llegue a un acuerdo u orden judicial. Revise cada divulgación cuidadosamente para asegurarse de que el problema ya se haya resuelto y si se requieren acciones adicionales.

Pensamientos finales

Un número CRD es una herramienta valiosa para investigar los antecedentes de posibles corredores y empresas. Obtendrá acceso al historial laboral, las licencias y las certificaciones de los empleados, detalles que pueden protegerlo de actividades fraudulentas o consejos negligentes.

Asegúrese de revisar detenidamente toda la documentación antes de contratar a un corredor para poder tomar una decisión informada sobre sus inversiones. En caso de duda, siempre debe comunicarse con FINRA para obtener más información sobre los registros encontrados en su búsqueda.

Finalmente, consulte a un asesor financiero profesional antes de tomar cualquier decisión. La seguridad de su patrimonio ganado con tanto esfuerzo es demasiado importante como para no tomar todas las precauciones necesarias al invertir con un corredor o empresa.

Preguntas frecuentes sobre el número CRD del corredor