Oficina familiar

La oficina familiar: un espacio de trabajo creativo y acogedor para todos. En estos tiempos de trabajo remoto y flexibilidad laboral, cada vez más familias optan por crear su propia oficina en casa. Pero, ¿qué características debe tener una oficina familiar para ser realmente funcional y agradable para todos? En este artículo, te presentamos consejos y trucos para diseñar y organizar tu propio espacio de trabajo en familia. Descubre cómo convertir tu hogar en el lugar perfecto para el desarrollo de ideas, la productividad y la convivencia familiar ¡Entra y descubre la clave para un éxito laboral en familia!

¿Qué es una oficina familiar?

Las oficinas familiares son empresas privadas de asesoramiento en gestión patrimonial que se centran en las necesidades únicas de las personas con un patrimonio neto ultraalto (UHNWI).

Ofrecen un enfoque integral de planificación financiera y de inversiones, que incluye elaboración de presupuestos, seguros, donaciones caritativas, planificación de transferencia de patrimonio y servicios fiscales.

Esto contrasta con las empresas tradicionales de gestión patrimonial, que pueden ofrecer sólo servicios limitados.

Las oficinas familiares van más allá de los conceptos básicos de los enfoques tradicionales de gestión patrimonial y utilizan un seguimiento y análisis rigurosos para garantizar que sus clientes maximicen el rendimiento de sus inversiones y, al mismo tiempo, los protejan de riesgos innecesarios.

¿Qué hace una family office?

Una family office es una empresa privada o firma de asesoría que brinda servicios financieros y de gestión patrimonial integrales a personas de alto patrimonio neto y sus familias.

Este tipo de organización gestiona las complejidades de la riqueza multigeneracional, garantizando que los intereses financieros del cliente estén protegidos y su legado preservado.

Por lo general, emplean expertos (por ejemplo, abogados, contadores, asesores financieros, planificadores patrimoniales y asesores fiscales) para brindar servicios personalizados adaptados a las necesidades de cada cliente.

Oficina familiar

  • Gestión de Inversiones – Uno de los servicios más importantes que ofrecen los family offices. Pueden ayudar a los clientes a crear y gestionar una cartera de inversiones diversificada para generar ingresos y aumentar su patrimonio con el tiempo.

  • Planificación patrimonial y fiscal: otra área de especialización que ofrecen las family offices. Pueden ayudar a los clientes a crear un plan patrimonial para proteger sus activos y minimizar los impuestos mientras minimizan el papeleo requerido con el tiempo.

  • Planificación filantrópica – Otro servicio que ofrecen las family offices. Ayudan a los clientes a identificar organizaciones benéficas que desean apoyar y al mismo tiempo ofrecen consejos sobre las mejores formas de donar.

  • Apoyo administrativo: un papel clave de las family offices. Supervisan todas las actividades financieras relacionadas con el patrimonio del cliente, incluido el pago de facturas, la elaboración de presupuestos, el seguimiento de activos y la contabilidad.

  • Gobernanza familiar: se trata de ayudar a las familias a establecer líneas claras de comunicación entre generaciones para que todos estén informados sobre las decisiones financieras importantes y tengan influencia sobre cómo se administra el dinero.

  • Gestión de riesgos: este también es un servicio importante que brindan las family offices. Ayudan a los clientes a evaluar riesgos y desarrollar planes para proteger sus activos, como pólizas de seguro o estrategias de asignación de activos.

En resumen, una family office sirve como una ventanilla única para familias que buscan servicios integrales de gestión patrimonial adaptados a sus necesidades y objetivos individuales.

Al aprovechar la experiencia de profesionales calificados en múltiples disciplinas, pueden brindar asesoramiento y apoyo invaluables que pueden ayudar a garantizar que los intereses financieros de los clientes estén protegidos y su legado se preserve a largo plazo.

Tipos de oficinas familiares

Existen muchos tipos de family office, cada uno con ventajas y desventajas según las necesidades del individuo o la familia. Factores como la base de clientes, el tamaño y la estructura organizativa son importantes para considerar qué tipo se adapta mejor a su situación particular.

Oficina unifamiliar (SFO)

Para las familias con un patrimonio neto muy alto, las políticas de privacidad y la gestión personalizada del patrimonio son fundamentales. La seguridad de que sus decisiones financieras se adaptan a sus necesidades es una prioridad.

Al establecer una única family office, las familias pueden estar seguras de que estos asuntos se manejarán de manera responsable y confidencial.

Una family office unifamiliar es más que una simple planificación financiera; Incluye una gama de servicios que incluyen impuestos y cumplimiento especializados, así como servicios de conserjería, como inversiones inmobiliarias.

Estas oficinas son administradas por un personal dedicado identificado a través de consultas entre miembros de la familia para garantizar un control total sobre la toma de decisiones.

Todas estas características se combinan para crear la mejor opción de gestión patrimonial para quienes buscan seguridad y soluciones financieras personalizadas.

Establecer una family office unifamiliar requiere un capital significativo y generalmente genera costos operativos más altos que una family office multifamiliar (MFO). Para maximizar la rentabilidad, algunas familias UHNW están optando por unir fuerzas y convertir sus SFO en MFO cerradas.

Oficina multifamiliar (MFO)

Las family office multifamiliares ofrecen a las familias UHNW una forma alternativa de gestionar sus activos. La mayor ventaja de las MFO es el ahorro de costos en comparación con las oficinas familiares unifamiliares.

Al agrupar servicios entre varias familias, las MFO pueden ofrecer el mismo paquete de servicios pero a un costo significativamente menor para el cliente. Además de sus estructuras de menor costo, las MFO se presentan en diversas formas, como comerciales y residenciales.

Las MFO comerciales existen principalmente para beneficiarse de los servicios que ofrecen a múltiples familias, mientras que las MFO privadas o «cerradas» atienden a un número limitado de familias que comparten los costos operativos.

Esta variedad de opciones permite una mayor flexibilidad y la carga financiera general más baja para las familias UHNW que buscan soluciones integrales de gestión patrimonial.

En el pasado, una de las mayores desventajas de tener una family office multifamiliar en lugar de una family office unifamiliar era que las familias carecían de servicios de gestión patrimonial personalizados y adaptados a sus necesidades.

Sin embargo, muchas MFO ofrecen ahora servicios personalizados y soluciones de productos adaptadas a los requisitos del cliente.

Oficina familiar subcontratada

Una family office subcontratada es una solución práctica para personas o familias ocupadas que necesitan ayuda para administrar sus finanzas.

Este tipo de family office les permite trabajar con una única entidad que trabaja en conjunto en su nombre, en lugar de tratar con asesores y proveedores separados.

El coordinador designado rastrea todas las comunicaciones y garantiza que cada miembro del equipo tenga la misma información, creando un servicio eficiente para los clientes.

En última instancia, la subcontratación de servicios de family office podría ser la opción perfecta para cualquiera que busque optimizar su planificación financiera.

Las family office subcontratadas pueden proporcionar muchos de los mismos servicios que las family offices tradicionales y multifamiliares, como la planificación filantrópica y la creación de patrimonio familiar.

Aunque estos servicios suelen ser menos costosos que los de un family office tradicional, las familias tienen mucho menos control sobre los profesionales con los que trabajan.

Family Office integrado (EFO)

Las family office integradas son una solución rentable para las familias que desean servicios personalizados de gestión patrimonial sin los costos de establecer una family office independiente.

Una EFO opera dentro de una empresa familiar y la gestión de activos debe ser supervisada por altos directivos del departamento financiero de la empresa. Sin embargo, la línea entre los bienes familiares y los de la empresa puede complicarse.

Con activos suficientes, es posible que una EFO no pueda brindar servicios satisfactorios. En este caso, una family office multifamiliar debería considerarse como una opción de subcontratación.

Oficina familiar

¿Quién trabaja en un family office?

Una familia adinerada puede necesitar diversos servicios y, a menudo, contratar profesionales especializados. Estos profesionales incluyen, entre otros:

  • Asesores fiscales: estos profesionales brindan orientación y asesoramiento importantes para garantizar que los clientes reciban el mejor tratamiento fiscal. Su experiencia a menudo puede ahorrarles a sus clientes grandes cantidades de dinero, posiblemente incluso decenas de millones de dólares.

  • Abogados: brindan importantes asesoramiento y asesoramiento sobre bienes raíces, inversiones, fideicomisos, herencias y posiblemente incluso casos penales. Los abogados calificados se aseguran de que cada cambio de oficina proteja el bienestar del cliente.

  • Gestores de inversiones y activos: cuidan los activos de sus clientes y ofrecen una amplia gama de opciones de inversión.

Estos profesionales disponen de varias vías a través de las cuales pueden invertir grandes sumas de dinero, incluidos fondos mutuos y la creación de planes personalizados adaptados a las necesidades de sus clientes.

¿Necesitas una family office?

Decidir si una family office es la opción correcta para usted requiere algo más que simplemente mirar su patrimonio neto.

Se deben considerar factores como los ingresos, la diversificación, la dotación de personal, los gastos generales, la desigualdad geográfica, la dinámica familiar, los intereses filantrópicos y el compromiso de tiempo.

A la hora de decidir si un family office es la elección correcta o no, y a la hora de elegir entre oficinas familiares más grandesse debe realizar una evaluación integral.

Complejidad de las carteras financieras

Establecer una oficina familiar puede ser la mejor opción cuando las propiedades y los planes patrimoniales de una familia se vuelven demasiado grandes para administrarlos solos y demasiado complicados de monitorear y organizar.

Esto permite mayores retornos financieros, seguimiento y monitoreo más eficiente, iniciativas coordinadas en toda la familia y apoyo consolidado para la continuidad a largo plazo.

Los mejores planes patrimoniales incluyen testamentos simples y fideicomisos remanentes que no requieren interpretación cuando el capital desaparece.

Si existen varias entidades legales o estructuras fiduciarias dentro del patrimonio, es posible que se requiera personal profesional para implementar y llevar a cabo los deseos de los fundadores a lo largo de varias generaciones.

Tamaño de sus activos

Por lo general, una familia debe tener un patrimonio neto de más de 100 millones de dólares antes de iniciar una family office tradicional.

El criterio más importante para decidir si se abre una family office no son los activos totales, sino los ingresos sostenibles de la familia una vez cubiertas todas las necesidades de la vida. Si los rendimientos excedentes no son suficientes para cubrir los costos de operación de la family office, se puede reestructurar como una firma de capital privado.

tiempo y recursos

Un family office puede resultar de gran beneficio para cualquiera que quiera gestionar sus inversiones de forma eficiente.

Al confiar algunas de las tareas de toma de decisiones y gestión patrimonial a un equipo profesional, puede liberar más tiempo y recursos para centrarse en otros aspectos importantes de la vida.

Para las personas con activos importantes, un equipo experimentado que brinde asesoramiento y orientación expertos puede ayudar a garantizar que las decisiones financieras se tomen con cuidado y precisión.

Delegar estas tareas a profesionales cualificados garantiza que todas las actividades de inversión se ajusten a la normativa aplicable.

Dinámica de la familia

Una family office beneficia a las familias que desean gestionar y traspasar sus activos y proporciona flexibilidad y comunicación entre los miembros de la familia.

Al crear una estructura para sus finanzas, una family office puede permitir a los padres involucrar a sus hijos adultos en la toma de decisiones y asignarles roles dentro de la empresa.

Esto permite que cada individuo se mantenga informado y actualizado con cualquier cambio o desarrollo en la cartera y proporciona líneas de diálogo abiertas para que todos comprendan lo que está sucediendo con sus inversiones.

Pensamientos finales

Las oficinas familiares son servicios profesionales que ayudan a las personas con un patrimonio neto muy alto a administrar sus activos. Ofrecen diversos servicios, como planificación estratégica, elaboración de presupuestos, seguros, donaciones caritativas, planificación de transferencia de patrimonio y asesoramiento fiscal.

Las familias adineradas a menudo necesitan asistencia para gestionar su patrimonio y sus impuestos, que pueden ser proporcionadas por profesionales especializados como contadores, abogados y administradores de inversiones y patrimonio.

Estos profesionales tienen amplios conocimientos legales, de inversiones y fiscales, lo que les permite ahorrar dinero a sus clientes mientras toman decisiones que redundan en el mejor interés de la familia.

La necesidad o no de contratar una family office depende de sus circunstancias individuales y objetivos financieros. Dependiendo de las necesidades del individuo o de la familia, se encuentran disponibles diferentes tipos de family office.

A la hora de decidir qué tipo de family office se adapta mejor a su situación específica, se deben tener en cuenta factores como la base de clientes, el tamaño y la estructura organizativa. En última instancia, es importante realizar la investigación necesaria para encontrar un proveedor de servicios que satisfaga sus necesidades individuales.

Preguntas frecuentes sobre family office

Carrocinha para Tratorito Parte 1|Oficina Familiar

Olá pessoal,mas uma vez estamos na Oficina Familiar para monstrar pra vcs como está ficando a carrocinha pra um ...

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