La gestión de inversiones puede ser una herramienta fundamental en el camino para alcanzar la prosperidad financiera. Conocer cómo administrar y hacer crecer tus fondos puede marcar la diferencia entre el éxito y el estancamiento. En este artículo, exploraremos en profundidad el mundo de la gestión de inversiones y cómo puedes sacar el máximo provecho de tus activos financieros. ¡Prepárate para aprender estrategias clave y obtener el conocimiento necesario para tomar decisiones inteligentes de inversión! Visita nuestra página en https://www.financestrategists.com/wealth-management/investment-management/ para descubrir cómo puedes optimizar tus inversiones y alcanzar tus metas financieras.
¿Qué es la gestión de inversiones?
La gestión de inversiones es la gestión de activos para lograr objetivos de inversión específicos. Los activos en cuestión suelen ser líquidos o estar clasificados como valores, pero también pueden incluir otras materias primas.
Desarrollar un plan para adquirir y enajenar inversiones a corto o largo plazo es esencial para la gestión de inversiones. El alcance de los servicios también incluye los servicios bancarios, presupuestarios y fiscales.
Las personas y las instituciones pueden utilizar los servicios de gestión de inversiones con soluciones dedicadas. Algunas instituciones financieras ofrecen servicios de gestión de inversiones a clientes comunes o promedio. En cambio, otras están dirigidas a personas adineradas.
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Servicios de gestión de inversiones
Los servicios de gestión de inversiones incluyen la gestión de carteras de diversas inversiones, como acciones, bonos, fondos mutuos y otros valores, para generar rendimientos a largo plazo.
Estos servicios suelen ofrecer una variedad de opciones para ayudar a los clientes a alcanzar sus objetivos financieros, que incluyen:
División de activos
La asignación de activos divide una cartera de inversiones en diferentes categorías de activos, como acciones, bonos y efectivo.
Crear una cartera de inversiones es una tarea muy personal, ya que la selección de activos depende en gran medida de la edad, la tolerancia al riesgo y los resultados deseados.
Análisis del balance
El análisis del balance es un proceso esencial que respalda la toma de decisiones.
Las partes interesadas externas obtienen información sobre la salud y el valor general de una organización al revisar los informes financieros de una empresa. Al mismo tiempo, los partidos internos pueden utilizarlo para realizar un seguimiento de sus finanzas.
Selección de acciones
Una estrategia de selección de acciones podría ser ideal para inversores que buscan maximizar sus ganancias.
Uno puede aprovechar estos beneficios percibidos sin cubrirse ni diversificarse en diferentes industrias comprando acciones y colocándolas en una cartera en función de sus fortalezas.
Seguimiento de inversiones
Es fundamental realizar un seguimiento de las inversiones y medir el rendimiento de la cartera con respecto a objetivos mensurables.
Las inversiones que se informan se realizan periódicamente, generalmente trimestralmente, y el programa de la cartera se revisa anualmente.
Estrategia e implementación de la cartera
Los administradores de cartera deben poder seleccionar, priorizar y monitorear programas y proyectos que cumplan con los objetivos estratégicos y la capacidad de ejecución de la organización.
Tipos de gestión de inversiones y costes asociados.
Existen varios servicios de gestión de inversiones, cada uno con diferentes costos y tarifas.
Asesores financieros tradicionales
Los asesores financieros tradicionales son profesionales autorizados que brindan asesoramiento de inversiones personalizado y servicios de gestión de carteras.
Dependiendo del tamaño de la cartera de inversiones, a menudo cobran un porcentaje de los activos bajo gestión (AUM) como comisión, que oscila entre el 1% y el 2%.
Asesor financiero en línea
Los servicios de planificación financiera en línea ofrecen una variedad de asesoramiento y apoyo financieros, incluida la gestión de inversiones.
Estos servicios pueden ser una alternativa conveniente y rentable a las empresas tradicionales de asesoramiento financiero.
Para los clientes que deseen utilizar asesores financieros, las tarifas comienzan en el 0,30% de los activos gestionados.
Una planificación más integral con un planificador financiero certificado (CFP) experimentado comienza con tarifas fijas de $400 por año.
Robo-asesores
Los robo-advisors son un servicio de gestión de inversiones que utiliza algoritmos informáticos para gestionar las inversiones.
Muchos robo-advisors cobran una tarifa por sus servicios, normalmente entre el 0,25% y el 0,50% de los activos que gestionan. Sin embargo, algunos robo-advisors son de uso gratuito.
Debido a que los servicios suelen cobrar tarifas más bajas que los asesores financieros tradicionales, esta puede ser una buena opción para inversores con carteras de inversión más pequeñas.
Beneficios de la gestión de inversiones
Considere los siguientes beneficios de la gestión de inversiones si necesita ayuda para decidir si invertir usted mismo o contratar a un profesional.
Proporciona análisis profesional.
Los administradores de inversiones tienen la experiencia y el conocimiento para analizar los mercados financieros, identificar oportunidades de inversión y tomar decisiones informadas en nombre de sus clientes.
Aumenta los ingresos
Los administradores de inversiones pueden ayudar a aumentar los rendimientos de una cartera de inversiones identificando inversiones de mayor rendimiento e implementando estrategias para maximizar los rendimientos.
Minimiza las obligaciones tributarias
Los administradores de inversiones pueden ayudar a minimizar las obligaciones tributarias reduciendo los impuestos sobre las ganancias de capital y las ganancias de capital a corto o largo plazo.
Reduce riesgos
Los administradores de inversiones pueden ayudar a gestionar el riesgo en una cartera de inversiones diversificando las inversiones e implementando estrategias para reducir la volatilidad.
Supera al mercado
Los administradores de inversiones pueden ayudar a superar al mercado administrando activamente una cartera de inversiones y tomando decisiones de inversión informadas.
Desventajas de la gestión de inversiones
Si bien la gestión de inversiones es eficaz para aumentar la rentabilidad, no está exenta de riesgos.
Caro
Los servicios de gestión de inversiones pueden resultar costosos debido a los altos índices de gastos y cargos de venta.
Abusos de gestión
En algunos casos, los administradores de inversiones pueden abusar de su posición y participar en prácticas poco éticas o ilegales, como el uso de información privilegiada o la tergiversación de los riesgos de inversión.
Inversiones volátiles
Las inversiones en los mercados financieros están sujetas a la volatilidad y pueden perder valor. Es posible que los administradores de inversiones no puedan prevenir o mitigar las pérdidas en todos los casos.
Operar una empresa de gestión de inversiones
Iniciar una empresa de inversión puede resultar bastante rentable. Con una preparación, ejecución y trabajo duro adecuados, puede tener éxito. A continuación se detallan los pasos para iniciar un negocio de inversión rentable.
1. Elija un nombre para su empresa de inversión
El primer paso para iniciar su empresa de inversión es elegir un nombre comercial único.
2. Crea un plan de negocios para tu empresa de inversión.
Desarrollar su plan le garantiza una comprensión profunda de su mercado y su estrategia. La estrategia también incluye una hoja de ruta que puede seguir y consultar fuentes de financiación según sea necesario para recaudar fondos para su negocio.
3. Elija la forma jurídica de su sociedad de inversión
Elija una estructura comercial para su empresa de inversión y regístrela, junto con el nombre de su empresa, ante el secretario de estado de cada estado en el que haga negocios.
4. Obtenga capital inicial para su empresa de inversión
Los ahorros personales, familiares y amigos, la financiación con tarjetas de crédito, los préstamos bancarios, el crowdsourcing y los inversores ángeles son las principales fuentes de financiación que una empresa de inversión debe considerar.
5. Elija una ubicación para su negocio
Al buscar una ubicación para su empresa de inversión, es fundamental encontrar una ubicación que beneficie a su negocio, como una ciudad con una economía sólida que sea receptiva a nuevos negocios.
6. Registre su empresa de inversión en el Servicio de Impuestos Internos (IRS)
Debe registrar su empresa ante el IRS, lo que resultará en que el IRS le otorgue una recompensa. Número de identificación del empleador (EIN).
7. Configure una cuenta bancaria comercial
Abrir una cuenta bancaria a nombre de su organización inversora es fundamental.
8. Solicite una tarjeta de crédito comercial
Para que sea más fácil separar los costos personales y comerciales, puede comprar una tarjeta de crédito comercial para su empresa inversora.
9. Obtener las licencias y permisos comerciales necesarios.
Para iniciar una empresa de inversión, primero debe registrarse en la Comisión de Bolsa y Valores (SEC) y obtener la licencia estatal de valores requerida.
10. Obtenga un seguro comercial para su empresa de inversión
El tipo de seguro necesario para operar su empresa de inversión depende del tipo de negocio que ejecute.
11. Comprar o arrendar el equipo correspondiente a la sociedad de inversión.
Para iniciar su propia empresa de inversión, necesitará una computadora, un teléfono, una conexión a Internet y materiales promocionales.
12. Cree materiales de marketing para su empresa de inversión.
Necesita materiales de marketing para atraer y retener clientes para su empresa de inversión.
13. Compre e instale el software necesario para ejecutar su empresa de inversión.
Necesita un programa de análisis financiero para tomar decisiones informadas sobre en qué mercados de valores invertir.
También necesita una herramienta de gestión de relaciones con los clientes (CRM) para realizar un seguimiento de sus clientes y sus carteras. Finalmente, necesita una herramienta de contabilidad para realizar un seguimiento de sus finanzas.
14. Abierto al público
Ahora está listo para iniciar su empresa de inversión.
Ejemplos de empresas de gestión de inversiones
Las empresas de gestión de inversiones más famosas que operan en el mercado son:
- BlackRock Capital Investment Corporation ofrece una variedad de opciones de financiación a empresas del mercado intermedio, incluida deuda garantizada senior y subordinada, préstamos y valores de renta variable.
- Vanguard es conocida por sus soluciones de inversión de bajo costo. Ofrece una variedad de productos financieros, incluidos fondos mutuos, fondos cotizados en bolsa (ETF) y cuentas de jubilación individuales (IRA).
- Charles Schwab, conocido por sus precios competitivos y tecnología sofisticada, ofrece servicios de corretaje y asesoramiento, planificación de la jubilación y servicios bancarios.
- Conocida por sus amplias capacidades analíticas y de investigación, Fidelity Investments ofrece una variedad de productos y servicios como fondos mutuos, ETF, IRA y servicios de corretaje.
- JPMorgan Asset Management es la división de gestión de activos de JPMorgan Chase, uno de los bancos más grandes de Estados Unidos. La empresa tiene una fuerte presencia en la industria de inversión institucional y presta servicios a inversores privados.
¿Es la gestión de inversiones adecuada para usted?
Si tiene dudas a la hora de tomar decisiones de inversión, la gestión de inversiones es para usted. Esto se aplica tanto si sus inversiones se mantienen en una sola cuenta como si tiene una combinación de estas cuentas.
Puede contratar uno si desea que otra persona supervise su cartera y reequilibre los activos si la combinación de activos se desvía de la fórmula original.
Suponga que está lidiando con asuntos complicados como herencias, planificación de ingresos para la jubilación, tácticas fiscales, planificación patrimonial o que está experimentando un cambio significativo en sus ingresos. En este caso, considere buscar ayuda profesional.
Además de la gestión de cartera, necesitará un asesor que le ayude con otras cuestiones financieras, como la planificación del flujo de caja, los seguros o la gestión de deudas.
Antes de contratar servicios de gestión de inversiones, es importante considerar cuidadosamente los costos y tarifas involucrados, así como la reputación y el historial de la empresa.
La conclusión
La gestión de inversiones es la gestión de activos para lograr objetivos de inversión específicos.
Los administradores de inversiones brindan una variedad de servicios que incluyen asignación de activos, análisis de balances, selección de acciones, monitoreo de inversiones y estrategia y monitoreo de inversiones.
Hay tres tipos de gestión de inversiones: asesores de inversiones tradicionales, asesores financieros en línea y robo-advisors. Cobran tarifas diferentes, que van desde el 0,25% al 2% de los AUM.
Existen varias ventajas y desventajas de contratar los servicios de un administrador de inversiones. Para determinar si es aconsejable la gestión de inversiones, es importante encontrar el equilibrio entre costos y retornos.
Un asesor financiero experimentado puede ayudar a los clientes a navegar por el complejo mundo de la inversión. Pueden ayudarlo a aumentar su patrimonio y alcanzar sus objetivos financieros con asesoramiento profesional.
Preguntas frecuentes sobre gestión de inversiones
La gestión de inversiones es la gestión de activos para lograr objetivos de inversión específicos. Los administradores de inversiones son profesionales que administran carteras de inversiones en nombre de sus clientes.
Los beneficios de la gestión de inversiones incluyen análisis profesional, mayores rendimientos, obligaciones fiscales minimizadas, riesgos reducidos y la capacidad de superar al mercado.
Las desventajas de la gestión de inversiones incluyen los costos, la posibilidad de abuso en la gestión y la volatilidad de las inversiones.
Los factores a considerar al operar una empresa de gestión de inversiones incluyen el cumplimiento de los requisitos reglamentarios, el desarrollo e implementación de estrategias de inversión, la gestión de riesgos, el mantenimiento de informes precisos y el cumplimiento de deberes fiduciarios para con los clientes.
Los tipos de administradores de inversiones en una empresa de gestión de inversiones incluyen asesores financieros tradicionales, asesores financieros en línea y robo-advisors.
