Consejero colegiado de planificación de la jubilación (CRPC)

¿Qué es un consejero colegiado de planificación de la jubilación (CRPC)?

Un asesor colegiado en planificación de la jubilación (CRPC) es un profesional financiero que brinda asesoramiento experto relacionado con la planificación de la jubilación.

Los CRPC trabajan en un área de especialidad y han obtenido la distinción al completar un curso, recibir una capacitación exhaustiva y aprobar el examen de calificación CRPC.

El alcance de los servicios de CRPC incluye, entre otros, preparación para la jubilación, reducción de riesgos financieros y planificación fiscal y patrimonial.

¿Tiene alguna pregunta sobre la planificación de la jubilación? haga clic aquí.

¿Qué hacen los CRPC?

La gestión financiera cubre una amplia gama de aspectos de la gestión financiera personal.

Los planificadores financieros certificados (CFP) son profesionales financieros que brindan servicios generales de planificación financiera. Esto puede incluir planificación fiscal, análisis de flujo de caja, elaboración de presupuestos y más.

Los CRPC se centran en gestionar la transición a las vacaciones más largas de nuestras vidas: la jubilación.

Si bien es una gran esperanza esperar la jubilación, se deben tener en cuenta los costos de vida asociados. Por eso son necesarios los servicios profesionales de un CRPC.

Los CRPC brindan asesoramiento integral en materia de pensiones. Algunos de ellos se analizan a continuación:

Preparándose para la jubilación

La planificación y la preparación son necesarias para aprovechar al máximo su fase de jubilación. Tiene muchas facetas que es necesario considerar de antemano.

Una CRPC puede ayudar a sentar las bases para una jubilación financieramente segura. Se desarrollan y recomiendan estrategias para apoyar la transformación financiera, incluidas oportunidades de inversión e ingresos.

Reducir el riesgo financiero

El flujo de ingresos durante la fase de jubilación es limitado. Sin embargo, los riesgos financieros son impredecibles porque están influenciados por situaciones políticas y económicas externas.

Por tanto, es importante mitigar estos riesgos mediante instrumentos financieros adecuados, como los seguros. Un CRPC puede ayudar a diseñar una póliza de seguro para este propósito específico.

Planificación del Seguro Social y Medicare

También es importante considerar de antemano los programas federales disponibles durante la jubilación.

Un CRPC puede manejar asuntos de proveedores de atención médica del Seguro Social y Medicare. Los jubilados son elegibles para Medicare a los 65 años. Es útil discutir esto con un CRPC si planea jubilarse antes de los 65 años.

Planificación patrimonial y fiscal

Como dice el refrán, dos cosas son seguras: la muerte y los impuestos. Si se recomienda planificar para las incertidumbres, más aún para estas eventualidades.

Una CRPC puede ayudar a los clientes a desarrollar un plan para administrar sus activos y una liquidación de impuestos adecuada en caso de fallecimiento, asegurando que se transmita un legado valioso.

Certificación CRPC

A continuación se detallan los detalles importantes de la certificación CRPC:

Conceptos básicos de designación

El CRPC está diseñado tanto para profesionales financieros experimentados como para aquellos nuevos en la industria que desean adquirir experiencia profesional en planificación de jubilación.

El propósito del programa es crear una hoja de ruta para la jubilación que aborde las necesidades previas y posteriores a la jubilación.

El premio CRPC es el estándar de la industria financiera para las calificaciones de planificación de la jubilación. Las principales empresas financieras lo recomiendan encarecidamente.

Una firma de asesores financieros designados por la CRPC refleja experiencia en gestión patrimonial, planificación patrimonial, planificación fiscal y más.

Este premio se obtiene y se otorga al completar el programa CRPC. Facultad de Planificación Financiera.

Calificaciones y requisitos de capacitación

Para obtener la designación CRPC, los candidatos deben completar el curso de estudio y aprobar el examen final de calificación. Los estudiantes dedican aproximadamente entre 90 y 135 horas a actividades relacionadas con el curso.

Los estudiantes pueden inscribirse en sesiones de autoestudio en línea o dirigidas por un instructor. Los cursos y exámenes en línea a su propio ritmo deben completarse dentro de los 120 días posteriores a la recepción del acceso al programa. Las sesiones dirigidas por un instructor están sujetas a disponibilidad.

La prueba final de aptitud es un examen cerrado en línea.

Los candidatos que completen el proceso obtienen el derecho a utilizar la designación CRPC, que tiene una validez de dos años.

Posteriormente, los profesionales de CRPC deben completar 16 horas de educación continua y una tarifa mínima para continuar recibiendo el premio.

Temas de formación

El programa de estudios CRPC incluye una evaluación integral de las necesidades y recursos financieros de un individuo durante su jubilación.

Estas incluyen fuentes de ingresos para la jubilación, ahorros personales, rendimientos de inversiones, contabilidad fiscal, planificación patrimonial y más. El curso se puede realizar online o presencial.

El trabajo del curso cubre los siguientes temas:

• Maximizar la experiencia del cliente durante todo el proceso de planificación de la jubilación

• Principios y estrategias para la planificación de la jubilación.

• Aproveche al máximo los beneficios de jubilación del Seguro Social

• Cerrar la brecha de ingresos: identificar otras fuentes de ingresos de jubilación

• Navegando por las opciones de salud para la jubilación

• Gestionar la transición emocional y financiera hacia la jubilación

• Diseño de flujos óptimos de ingresos para la jubilación

• Alcanzar los objetivos de impuestos sobre la renta y planificación patrimonial durante la jubilación

• Cuestiones fiduciarias, éticas y regulatorias para asesores

La prueba de aptitud sigue a la finalización del trabajo del curso. Para aprobar, los candidatos deben alcanzar una puntuación de al menos el 70%. Se le permiten dos intentos y tiene tres horas para completar la prueba.

Costos de formación

El paquete de designación profesional CRPC cuesta $1,350. Los candidatos pueden elegir entre dos modalidades de aprendizaje: cursos online en vivo y cursos bajo demanda.

Los cursos en línea en vivo están dirigidos a candidatos que prefieren un curso estructurado, dirigido por un instructor y con un horario predeterminado.

Los cursos OnDemand son mejores para candidatos que necesitan flexibilidad de horarios y prefieren aprender a su propio ritmo. Debido a que la opción de Cursos OnDemand es de autoestudio, los candidatos pueden comenzar el programa en cualquier momento.

Si eres un… Asesor financiero Si desea registrarse en el programa CRPC, puede encontrar más información aquí atajo.

CRPC frente a planificador financiero certificado (CFP)

Tanto los CRPC como los CFP son profesionales financieros pero desarrollan diferentes áreas de especialización.

Los CFP cubren una gama más amplia de servicios financieros, tales como: B. analizar los flujos de efectivo, la elaboración de presupuestos y la planificación fiscal, incluida la planificación de la jubilación. Los CRPC se centran en la preparación y la transición hacia la jubilación.

Las dos certificaciones son emitidas por instituciones diferentes. El CFP lo otorga la Certified Financial Planner Board of Standards, Inc., mientras que el CRPC lo otorga el College for Financial Planning.

Para ser elegible para tomar el curso de certificación, los candidatos de CFP deben tener:

• Licenciatura; Y

• equivalente a tres años de experiencia en planificación financiera personal, con un año de experiencia a tiempo completo equivalente a 2.000 horas.

Sin embargo, no existen ningún requisito previo para participar en la CRPC.

Las designaciones CRPC y CFP se obtienen mediante cursos, capacitación y un examen de calificación.

Se requieren requisitos de educación continua para ambas certificaciones. Para CFP, 30 horas cada dos años y 16 horas cada dos años para CRPC.

La conclusión

¡Todo depende de la preparación! Lo mismo ocurre con la jubilación. Para disfrutar al máximo de la jubilación es importante tomar las decisiones adecuadas en los años previos a la misma.

Sólo se puede lograr una planificación y preparación cuidadosas trabajando con un asesor colegiado en planificación de la jubilación.

Los CRPC tienen habilidades y conocimientos estratégicos en diversas áreas de la planificación de la jubilación. Una buena colaboración conduce a una planificación de la jubilación sin problemas.

Preguntas frecuentes sobre el consejero colegiado de planificación de la jubilación (CRPC).