¿Eres dueño de una pequeña empresa en Estados Unidos? ¡Entonces tenemos buenas noticias para ti! En este artículo, te revelaremos cinco increíbles beneficios fiscales que pueden ser sumamente ventajosos para tu negocio. Ya sea que estés iniciando o tengas años de experiencia, estos beneficios te permitirán ahorrar dinero y fortalecer tus finanzas. Descubre cómo aprovechar al máximo las leyes fiscales estadounidenses y maximiza el éxito de tu negocio. ¿Estás listo para dar un paso más hacia el crecimiento de tu empresa? ¡Sigue leyendo!
Puede ser un emprendedor que dirige una nueva empresa, un negocio desde casa o una pequeña empresa que intenta hacerse un nombre. Mientras desempeñas este rol en tu vida, asumes toda la responsabilidad por tus acciones, es decir, obtener ingresos, ganancias, trámites, requisitos legales, impuestos, etc. No importa lo que hagas, puedes enfrentar el pago de impuestos. No puedes evitar completamente los impuestos. , pero definitivamente puedes trabajar para reducir tu carga fiscal. No confundas evasión fiscal con elusión fiscal, porque la primera es completamente inapropiada, la segunda te ayudará a pagar la menor cantidad de impuestos. legalmente. Ser sólo muy seguro con sus datos y asegúrese de no meterse nunca con el IRS.
Deducción>
El costo del espacio de trabajo donde opera su negocio se puede deducir como gastos de oficina en casa, independientemente de si lo alquila o lo compra. Sus declaraciones se consideran definitivas y se considerarán verdaderas al presentar sus impuestos. Por lo tanto, siempre es una buena idea ser honesto y tener siempre pruebas listas en caso de una auditoría. Debido a que se trata de una deducción compleja, el IRS ofrece dos formas diferentes de lograrlo: el método estándar y el método simplificado.
La deducción fiscal incluye gastos como intereses de hipotecas, seguros, servicios públicos, reparaciones, depreciación y mantenimiento pagados durante el año. Por ejemplo, si su espacio de trabajo constituye el 30% de su hogar, el 30% de su factura de electricidad del año es deducible de impuestos. El método estándar requiere que calcule los gastos reales de su oficina en casa, mientras que la opción simplificada le permite multiplicar una tasa determinada por el IRS por los pies cuadrados de su oficina en casa.
Gastos de viaje
Un gasto puede incluirse en esta categoría si requiere que usted esté fuera de su residencia fiscal por más de un día laboral y requiere que coma, descanse y duerma durante el viaje para satisfacer las demandas de su trabajo. Además, este tipo de viaje debe ser un viaje de negocios en el que se espera que usted participe únicamente en actividades comerciales, tales como: Por ejemplo, intentar adquirir nuevos clientes, adquirir nuevas habilidades, asistir a conferencias importantes, etc.
Los gastos de viaje reembolsables incluyen transporte, comidas, teléfono, equipaje y envío, limpieza, propinas, etc. Debe mantener registros completos y precisos de sus transacciones comerciales, ya que es posible que se requiera evidencia documental. Los gastos fiscales deducibles incluyen los gastos de viaje de ida y vuelta, billetes de tren, alojamiento y comidas. Los gastos de viajes relacionados con negocios son 100% deducibles, pero para comidas y entretenimiento, la deducción se limita hasta el 50% de los gastos reales si mantiene registros. O se puede cobrar el 50% del subsidio de alimentación habitual. Sin embargo, cuando se trata de entretenimiento, el IRS tiene numerosas restricciones. Si sus gastos de entretenimiento califican para la prueba, solo son deducibles del 50%. Debe mantener registros de todos los ingresos relacionados con tours, programas de entretenimiento y comidas.
haga clic aquí Las deducciones detalladas por gastos de viaje, entretenimiento, obsequios y automóvil se pueden encontrar en el sitio web del IRS.
Cargos telefónicos e Internet
Estos cargos se relacionan con las llamadas realizadas y el uso de Internet con fines comerciales. La idea común es declarar la deducción únicamente por el consumo que se produce en relación con operaciones comerciales. Entonces, por ejemplo, si el 40% se utilizó para el negocio, solo se debe reclamar para la deducción el 40% del costo total.
Puede que tenga o no una conexión independiente para su negocio. En este último caso, puedes marcar las llamadas comerciales y archivarlas en consecuencia cuando recibas tu factura telefónica cada mes. Mucha gente lleva consigo un teléfono móvil, especialmente para llamadas de negocios. Puede deducir toda la factura de impuestos. Se recomienda encarecidamente que NO revele su uso personal.
Prima de seguro
Sin el propietario, no hay negocio, por lo que su seguro médico personal puede utilizarse como deducible a efectos fiscales. Cualquiera que sea el monto, podrás utilizarlo en su totalidad, excepto que no puede exceder el beneficio neto de tu empresa. Puede deducir las primas que pagó para cubrir a su cónyuge, sus dependientes y sus hijos menores de 27 años al final del año, incluso si no son sus dependientes. No se puede presentar una reclamación si usted, individual o conjuntamente, paga un tipo de prima de seguro diferente, como la prevista en la póliza de seguro médico de su cónyuge.
Hay que señalar dos puntos importantes:
1. El empleo de su cónyuge debe ser real.
2. El incumplimiento de estos requisitos podrá dar lugar a acciones judiciales.
Kilometraje del coche
Si su automóvil se utiliza con fines comerciales, estos gastos son deducibles de impuestos. Mantenga registros adecuados de dichos viajes y no los mezcle con viajes personales. La deducción se podrá realizar de dos formas:
1. Kilometraje estándar
2. Método de gastos reales
- Kilometraje estándar: Este método es el más sencillo ya que requiere registros y cálculos mínimos. Anote las fechas y millas que condujo su vehículo por negocios. Al final, multiplica sus millas anuales por la tarifa de millaje estándar, que es 57,5 centavos por milla. La respuesta es el monto deducible de impuestos.
- Método de gastos reales: Para ello se debe calcular el porcentaje de viajes de negocios durante todo un año así como los costos operativos como gasolina, matrícula, reparaciones y seguros. Ahora supongamos que gastó $4,000 en gastos operativos y utilizó su automóvil en un 10% para fines comerciales. El resultado sería $400 como gasto deducible.
No olvides vigilar tu kilometraje. Si bien no puede deducir el kilometraje completo, puede deducir el kilometraje relacionado con el trabajo que queda fuera de su viaje normal. Por lo tanto, debes vigilarlos durante todo el año, dice Troy Martin, un Contador Público de Utah para el cocinero Martin Poulson, PC
Bonificación: deducción todo en uno
Todas las contribuciones a Pensión de empleado simplificada – SEP-IRA, Plan de contrapartida de incentivos de ahorro para empleados de pequeños empleadores – SIMPLEMENTE & 401(K) independiente son deducibles de impuestos y le ayudan a reducir su ingreso sujeto a impuestos. La razón por la que los llamamos cerezas del pastel es porque no solo le ayudan a ahorrar en impuestos, sino que también le ayudan a crear ganancias de inversión con impuestos diferidos para más adelante. Este año (2015), el límite de contribución independiente al 401(k) se aumentó a $53,000.
Las deducciones fiscales para las pequeñas empresas son bastante complicadas. Sin embargo, la descripción general anterior proporciona información clara sobre qué aspectos son útiles en una deducción de impuestos. Puede contar con la ayuda de un profesional si no quiere meterse en problemas. Si bien lo alentamos a aprovechar todas las deducciones fiscales legales para pequeñas empresas, también queremos recordarle que la evasión fiscal ilegal puede resultar en multas importantes o penas de prisión.
haga clic aquí para la Guía de impuestos para empleadores del IRS
