¿Alguna vez has escuchado hablar de las acciones de ingresos? Si eres nuevo en el mundo de las finanzas o simplemente quieres ampliar tus conocimientos, estás en el lugar correcto. En este artículo, vamos a explicarte qué son las acciones de ingresos, así como darte ejemplos y tipos para que puedas entender de forma clara y sencilla cómo funcionan estas inversiones. Sigue leyendo y descubre cómo aprovechar al máximo esta estrategia financiera.
Normalmente, son empresas con flujos de caja estables y una infraestructura financiera bien desarrollada las que emiten dichas acciones. Estas empresas tienen grandes capitalizaciones de mercado y normalmente se encuentran en una etapa madura de su curva de crecimiento.
Por lo general, las acciones de renta ofrecen un alto rendimiento de dividendos, que puede generar la mayor parte del rendimiento total del valor. La mayoría de las acciones de renta experimentan menos volatilidad que el mercado de valores en general.
Es posible que los niveles de ingresos tengan oportunidades limitadas de crecimiento futuro y, por lo tanto, requieran un menor nivel de inversión de capital continua. El exceso de flujo de efectivo procedente de las ganancias puede devolverse periódicamente a los inversores. Estas acciones pueden provenir de cualquier industria, pero los inversores suelen encontrarlas en el sector inmobiliario a través de fideicomisos de inversión inmobiliaria (REIT), sectores energéticos, servicios públicos, recursos naturales e instituciones financieras.
Muchos inversores conservadores buscan acciones de renta porque quieren participar en el crecimiento de los beneficios de las empresas. Al mismo tiempo, estas acciones tienen flujos de ingresos constantes, lo que proporciona una fuente de ingresos constante y de bajo riesgo, probablemente para inversores de mayor edad que ya no tienen salarios regulares.
La volatilidad del stock de renta ideal sería muy baja, medida por su beta, un rendimiento de dividendos superior a la tasa de los bonos del Tesoro a 10 años y un crecimiento anual modesto de las ganancias. Además, las acciones de ingresos ideales tendrían un historial de dividendos crecientes periódicamente para mantenerse al día con la inflación.
Ejemplos de acciones de ingresos
- El gigante minorista Walmart
- Verizon
- microsoft
- Acciones con ingresos inmobiliarios
- SiguienteEra Energy
El gigante minorista Walmart
El gigante minorista Walmart Inc. es un buen ejemplo de acciones de ingresos. El precio de las acciones ha aumentado durante los últimos treinta años y la empresa ha aumentado continuamente su pago de dividendos. El rendimiento por dividendo alcanzó un máximo del 3,32% en 2015 y, en julio de 2021, el rendimiento es del 1,55%, que es más alto que el rendimiento de los bonos del Tesoro a 10 años. Este retorno se logró a pesar de la amenaza del comercio electrónico y la creciente competencia de Amazon, que le quitó cuota de mercado.
Verizon
Los clientes inalámbricos del gigante de las telecomunicaciones Verizon Communications proporcionan una base de ingresos y un flujo de efectivo confiables. En los primeros nueve meses de 2021, Verizon generó un impresionante flujo de caja libre de 17.300 millones de dólares. Esto proporcionó fondos para recompensar a sus accionistas con casi 8 mil millones de dólares en dividendos.
Las acciones de Verizon ofrecieron un enorme rendimiento por dividendo de más del 4,5% del precio de las acciones de la compañía en 2022. Además, el gigante de las telecomunicaciones ha incrementado su dividendo durante quince años consecutivos. Debido a su atractivo y creciente flujo de ingresos, las acciones de Verizon son excelentes para generar ingresos pasivos.
microsoft
Microsoft es líder en la industria tecnológica y cuenta con múltiples generadores de ingresos, lo que supone un gran privilegio para los inversores en ingresos. El sistema operativo informático Windows sigue generando enormes beneficios; Su popular software Office, que es altamente productivo, está disfrutando de un crecimiento renovado a medida que el producto pasa a un modelo de entrega basado en la nube.
El negocio de infraestructura en la nube Azure de Microsoft está creciendo rápidamente, y LinkedIn, propiedad de la empresa, también está creciendo rápidamente. Se espera que los ingresos de la empresa sigan creciendo en los próximos años. En 2022, Microsoft acordó comprar el fabricante de juegos Activision Blizzard para respaldar su plataforma de juegos.
La rentabilidad por dividendo de Microsoft está aumentando rápidamente. En 2021, la compañía incrementó su dividendo un 11%, aumentando el payout durante diecinueve años consecutivos. Este historial convierte a Microsoft en una excelente opción para quienes buscan una acción de ingresos con potencial de crecimiento de dividendos.
Ingresos inmobiliarios
A lo largo de los años, Realty Income ha sido una fuente confiable de ingresos. Los dividendos del fideicomiso de inversión inmobiliaria (REIT) se han multiplicado por más de 110 desde su oferta pública inicial (OPI) en 1994. Ha generado un crecimiento de dividendos durante 25 años, lo que lo coloca en la categoría élite de Dividend Aristocrat.
SiguienteEra Energy
NextEra Energy es otra empresa que tiene un excelente historial de ganancias. La empresa de servicios públicos también es una aristócrata de los dividendos con más de 25 años de crecimiento constante de los dividendos. Desde 2005, la empresa ha aumentado su pago de dividendos en un 9,65 por año. Es una de las empresas líderes en producción de energías renovables y cuenta con una amplia cartera de proyectos de desarrollo. Cuando este crecimiento se combina con la estabilidad de sus operaciones de servicios públicos, NextEra debería tener la fuerza suficiente para seguir aumentando sus ganancias y dividendos en el futuro.
Características de las acciones de ingresos
- Baja volatilidad de los precios
- Dividendos regulares
- Aumento continuo en la distribución de dividendos
- Baja apreciación del capital
- Riesgo bajo
- Sensible al interés
Baja volatilidad de los precios
Esto significa que el precio de las acciones no fluctúa mucho en un corto período de tiempo y puede haber pequeños cambios en el valor con el tiempo.
Dividendos regulares
Las acciones de ingresos ofrecen pagos regulares de dividendos sobre acciones durante un período de años. Pagar dividendos periódicamente aumenta la confianza de los inversores, lo que a su vez genera inversiones adicionales.
Aumento continuo en la distribución de dividendos
Las empresas con buena solidez financiera no sólo pagan dividendos con regularidad, sino que también aumentan periódicamente los pagos de dividendos para contrarrestar la inflación.
Baja apreciación del capital
El capital invertido apenas crece. Las fluctuaciones del mercado afectan a las acciones en menor medida que a otras formas de acciones. Por tanto, el precio del incremento de valor en este caso es relativamente limitado.
Riesgo bajo
Las acciones de renta tienen un riesgo menor en comparación con otras formas de acciones de renta variable.
Sensible al interés
El valor de las acciones de renta es sensible a los cambios en las tasas de interés de los títulos de renta fija, en particular los bonos. Los inversores están dispuestos a cambiar a valores de renta fija si ofrecen una tasa de interés más alta. Esto se nota fácilmente durante las fluctuaciones del mercado, cuando caen los beneficios empresariales.
Tipos de acciones de ingresos
- Acciones con dividendos de alto rendimiento
- Acciones con dividendos de bajo rendimiento
Acciones con dividendos de alto rendimiento
Las acciones de dividendos de alto rendimiento son acciones de empresas que han estado pagando altos rendimientos de dividendos durante mucho tiempo. Estas empresas tienen un flujo de caja constante y pueden permitirse pagar mayores rendimientos de dividendos.
Acciones con dividendos de bajo rendimiento
Aunque las acciones de dividendos suelen tener un alto rendimiento de dividendos, existen acciones de dividendos con un rendimiento bajo. Se trata de acciones de renta de empresas que pagan rendimientos de dividendos bajos o moderados. Generalmente, estas empresas tienen posiciones financieras estables y reinvierten sus flujos de efectivo en sus negocios para que puedan expandirse y crecer.
Beneficios de las acciones de ingresos
- Retorno de la inversión regular y rápido
- Aumento de los pagos de dividendos
- Riesgo bajo
Retorno de la inversión regular y rápido
Con las acciones de renta hay un rendimiento regular del capital o el pago de dividendos. Los inversores pueden recibir sus dividendos mensual o trimestralmente.
Aumento de los pagos de dividendos
Las empresas que son rentables suelen aumentar sus dividendos. Siempre que la empresa registra un aumento en las ganancias, los pagos de dividendos a los accionistas definitivamente aumentan.
Riesgo bajo
Las acciones de renta conllevan menos riesgo porque las empresas que las emiten están bien establecidas y no se ven tan afectadas por los mercados bajistas. Por lo tanto, estas acciones son la primera opción para los inversores que desean rendimientos estables y menos riesgo.
Desventajas de las acciones de ingresos
- Sin pagos de dividendos garantizados
- Menos retorno de la inversión
- Cambios en las tasas de interés
- inflación
- Dirigir
Sin pagos de dividendos garantizados
Es posible que una empresa que está teniendo un muy buen desempeño en un momento determinado ya no genere ganancias para pagar dividendos a sus accionistas. Una de las razones de esto puede ser un mercado débil.
Menos retorno de la inversión
Dado que todos los beneficios excedentes se distribuyen entre los inversores en forma de dividendos, no queda dinero para el crecimiento de la empresa. Por lo tanto no habrá incremento en el valor de las acciones.
Cambios en las tasas de interés
Las acciones de renta son sensibles a las tasas de interés, por lo que un aumento de las tasas de interés conduce a mayores rendimientos de los bonos y las inversiones de renta fija. Esto, a su vez, afecta el precio de las acciones de renta, reduciendo así el valor de la cartera del inversor.
inflación
Un aumento de los dividendos puede no ser equivalente a un aumento de las tasas de inflación. Entonces, si alguien depende completamente de dichos suministros para su vida diaria, esto puede ser un problema.
Dirigir
Los ingresos por dividendos están sujetos a impuestos, lo que reduce la rentabilidad para el inversor.
Acciones de ingresos versus acciones de crecimiento
Una diferencia entre las acciones de renta y las de crecimiento es que las de renta pagan dividendos, mientras que las de crecimiento no.
Otro aspecto en el que difieren es el aspecto del riesgo. Las acciones de renta son menos riesgosas porque son empresas ya establecidas, mientras que las acciones de crecimiento conllevan más riesgo.
Mientras que las acciones de renta generan poca o ninguna ganancia de capital, las acciones de crecimiento generan una mayor ganancia de capital.
Preguntas frecuentes sobre acciones de ingresos
¿Qué significan las acciones de ingresos?
Las acciones de renta son acciones que ofrecen a los inversores ingresos regulares y estables en forma de dividendos durante un determinado período de tiempo con poco riesgo. Generalmente, tienen altos rendimientos por dividendo.
¿Cuál es la diferencia entre stocks de crecimiento y de ingresos?
Una de las áreas en las que difieren las acciones de crecimiento y las acciones de renta es en el aspecto de los pagos de dividendos. Las acciones de crecimiento no pagan dividendos, mientras que las acciones de ingresos pagan dividendos regulares y estables. Además, las acciones de crecimiento están sujetas a un mayor riesgo que las acciones de renta. Las acciones de renta generan poca o ninguna ganancia de capital, mientras que las acciones de crecimiento generan una alta ganancia de capital.
¿Son las acciones de ingresos inmobiliarios una buena compra?
Las acciones inmobiliarias han tenido una historia de éxito en el aumento de dividendos durante más de 25 años. Por tanto, podemos decir que las acciones son buenas para los inversores que desean ingresos pasivos.
¿Qué características únicas tienen las acciones de renta?
Una característica única de las acciones de renta es que pagan dividendos regulares a los inversores y estos pagos de dividendos aumentan con el tiempo. Otras características incluyen menor riesgo, baja apreciación del capital, sensibilidad a las tasas de interés y baja volatilidad de los precios.