Si estás interesado en incursionar en el mundo de las inversiones y te has propuesto obtener la licencia Serie 7, has llegado al lugar indicado. En este artículo te brindaremos toda la información que necesitas saber sobre esta certificación tan deseada en la industria financiera. Descubre qué es la licencia Serie 7, cuáles son los requisitos que debes cumplir, cómo prepararte para el examen y las oportunidades profesionales que esta licencia te abrirá en el apasionante campo de las finanzas. ¡No te pierdas esta oportunidad de destacarte en el mundo de los negocios!
¿Qué es la licencia Serie 7?
La licencia Serie 7 permite al titular solicitar, comprar y/o vender la mayoría de los tipos de valores, tales como: B. Productos de sociedades de inversión, valores corporativos y valores de fondos municipales, excluidos futuros y materias primas.
Tener la licencia Serie 7 se considera el estándar de oro para la concesión de licencias de asesor financiero y es un requisito para todos los corredores de bolsa de EE. UU.
La Serie 7 es administrada por la Autoridad Reguladora de la Industria Financiera (FINRA), una organización sin fines de lucro autorizada a nivel federal responsable de administrar todos los procesos de concesión de licencias de valores y revisiones de requisitos.
La licencia Serie 7 establece la competencia de un representante registrado para trabajar en la industria de valores.
¿Quién debería adquirir la Serie 7?
El examen Serie 7 es un requisito para cualquiera que desee trabajar en servicios financieros. Estos incluyen agentes de seguros, planificadores financieros, corredores de bolsa y consultores.
La licencia Serie 7 significa que el profesional tiene el conocimiento y la capacidad para comprar, comercializar o vender cualquier producto de seguridad, incluidos fondos mutuos, valores corporativos, fondos de cobertura y capital de riesgo.
Los profesionales de finanzas generalmente obtienen la licencia Serie 7 al comienzo de sus carreras porque muchos puestos financieros requieren esta licencia.
Requisitos de la Serie 7
Los requisitos de la licencia Serie 7 son los siguientes:
Examen de Conceptos básicos de la industria de seguridad (SIE).
En 2015, FINRA simplificó su estructura de pruebas al consolidar el conocimiento fundamental impartido en múltiples series de exámenes en el examen Securities Industry Essentials (SIE).
El examen SIE evalúa el conocimiento de los candidatos sobre la información de la industria de valores, incluidos los riesgos asociados con los diferentes tipos de productos y la estructura de la industria de valores.
La prueba también cubre las autoridades reguladoras y sus funciones, así como las prácticas prohibidas en la industria.
El examen está abierto a cualquier persona mayor de 18 años, incluidos estudiantes y candidatos potenciales que quieran demostrar conocimientos básicos de la industria a posibles empleadores en la industria financiera.
Ese eres tu no es necesario a través de representantes acreditados ante la Autoridad de Conducta Financiera (FCA) en el Reino Unido o una bolsa de valores o regulador de valores canadiense. Esto es consistente con Regla FINRA 1220.01.
Los resultados del examen SIE sólo son válidos por cuatro años. Es importante tener en cuenta que aprobar el examen SIE por sí solo no le autoriza a registrarse en una firma miembro de FINRA ni a participar en negocios de valores.
Para registrarse para participar en el comercio de valores, debe aprobar el examen SIE y un examen de calificación relevante para el tipo de negocio en el que desea participar. Para realizar la prueba de aptitud es necesario estar afiliado a una empresa miembro.
Los temas cubiertos en el examen SIE son mercados de capitales, productos financieros, riesgos financieros, cuentas de clientes, negociación de acciones, prácticas prohibidas y una descripción general de las regulaciones.
Patrocinio de miembros de FINRA u organizaciones autorreguladoras
Para realizar el examen de la Serie 7, debe estar patrocinado por una organización miembro de FINRA o una organización autorreguladora (SRO).
Para recibir esta financiación, debe encontrar un trabajo o una pasantía en una institución financiera, como un banco o una firma de corretaje.
Si está pensando en buscar empleo, buscar oportunidades en empresas medianas puede resultar útil. Estas empresas suelen tener los recursos financieros para ayudarlo a realizar el examen de la Serie 7. El patrocinio de la Serie 7 suele anunciarse en los sitios web de las empresas.
Después de encontrar un trabajo, pregúntele a su empleador sobre el patrocinio de la Serie 7. La empresa generalmente presentará la solicitud en su nombre y, a menudo, cubrirá la tarifa del examen.
examen de la serie 7
El examen de la Serie 7 evalúa la competencia de un representante registrado de nivel inicial para ejercer como representante general de valores. El costo para realizar este examen es de $300.
El examen pone a prueba su capacidad para aplicar conceptos de valores a escenarios específicos. Las preguntas se refieren a las actividades cotidianas, las funciones laborales y las responsabilidades de los representantes.
Los candidatos que no aprueben el examen deberán esperar 30 días antes de volver a realizarlo. Sin embargo, si no aprueba el examen tres veces seguidas, tendrá que esperar 180 días.
Estructura del examen de la Serie 7
El examen de la Serie 7 consta de 125 preguntas con un tiempo límite de 3 horas y 45 minutos. Esto se lleva a cabo en línea y consta de cuatro secciones con los siguientes temas:
Además, hay diez preguntas previas adicionales sin puntuación que no contribuyen a su puntuación. Estos se distribuirán aleatoriamente a lo largo del examen.
Para aprobar el examen, los examinados deben alcanzar una puntuación de al menos el 72%.
Actividades permitidas bajo la Serie 7
La licencia Serie 7 autoriza al titular a participar en todas las actividades de agente registrado, excepto la negociación de materias primas y transacciones de futuros.
Se permiten materias primas y futuros siempre que la persona tenga la licencia Serie 3.
Mantenimiento de la licencia Serie 7
Los titulares de licencias que hayan aprobado el examen Serie 7 deben completar el Elemento Regulatorio, un curso de educación continua por computadora, dentro de los 120 días posteriores al segundo aniversario de haber recibido su licencia.
Luego deben completar los requisitos de educación continua cada tres años para mantener su registro FINRA.
El programa regulatorio CE se adhiere a las reglas y regulaciones básicas y cumple con las reglas y cuestiones relacionadas con las ventas y la comunicación.
Renovación de licencia para la Serie 7
La licencia Serie 7 es válida durante todo el período de cooperación con una firma miembro de FINRA u organización autorreguladora (SRO). La licencia caducará si usted es despedido o deja la empresa y permanece desempleado en otra empresa miembro de FINRA o SRO dentro de dos años.
Importancia de la licencia Serie 7
La licencia Serie 7 es esencial para cualquiera que busque una carrera en la industria de valores.
Permite a las personas participar en muchas actividades, incluidas ofertas públicas y colocaciones privadas de valores corporativos, programas de acciones directas y fondos cotizados en bolsa.
Un candidato que apruebe el examen de la Serie 7 estará calificado para trabajar con varios tipos de valores, incluidos valores corporativos, opciones, valores de fondos municipales, programas de capital directo, contratos variables y productos de compañías de inversión.
Esto les permite ofrecer una gama más amplia de servicios a sus clientes y les brinda la oportunidad de satisfacer las necesidades de una amplia gama de inversores.
La licencia Serie 7 también lo prepara para manejar las carteras de sus clientes, lo que implica tareas diarias como abrir cuentas, evaluar las tenencias de valores de los clientes y hacer recomendaciones adecuadas.
Orden recomendado para realizar la prueba de valores
Los candidatos al examen de la Serie 7 también deben aprobar el examen SIE requerido simultáneamente y los exámenes de la Serie 63 para ser totalmente elegibles para comprar y vender valores.
El mejor curso de acción para realizar los exámenes necesarios para obtener su licencia Serie 7 es aprobar primero el SIE, luego concentrarse en la Serie 6 y/o Serie 7, y finalmente en la Serie 63.
Este consejo proviene de Kaplan, el editor del libro de texto más utilizado sobre este examen.
Pensamientos finales
La licencia Serie 7 es imprescindible para cualquiera que busque una carrera en la industria de valores. Permite a las personas participar en diversas actividades, incluidas ofertas públicas y colocaciones privadas de valores corporativos.
La licencia Serie 7 es importante para las personas que desean trabajar en la industria de valores. También lo prepara para manejar las carteras de sus clientes que se concentran y participan en diversas actividades del mercado de valores.
Las personas deben mantener su licencia completando un programa de educación continua por computadora dos años después de recibir su licencia.
La licencia caduca si una persona es despedida o deja su empresa y permanece desempleada durante dos años.
El examen de la Serie 7 cubre una amplia gama de temas, lo que lo convierte en uno de los exámenes más difíciles de aprobar. Sin embargo, con los materiales de aprendizaje adecuados y suficiente tiempo para prepararse, cualquiera puede obtener su licencia de conducir.
Preguntas frecuentes sobre la licencia Serie 7
El costo del examen Serie 7 es de $300.
La Licencia Serie 7 es la licencia que autoriza a su titular a solicitar, comprar y/o vender todo tipo de productos de valores distintos de materias primas y contratos de futuros.
El examen de la Serie 7 tiene una duración de 3 horas y 45 minutos.
La licencia Serie 7 es importante para cualquiera que busque una carrera en la industria de valores. Permite a las personas participar en una variedad de actividades, incluidas ofertas públicas y colocaciones privadas de valores corporativos. La licencia Serie 7 también es importante para quienes desean trabajar con una variedad de diferentes tipos de valores, incluidos valores corporativos, opciones, valores de fondos municipales, programas de capital directo, contratos variables y productos de compañías de inversión.
Los candidatos pueden repetir la serie de pruebas un número ilimitado de veces. Sin embargo, deben esperar al menos 30 días antes de poder volver a realizar el examen. Si no aprueban el examen tres veces seguidas, tendrán que esperar 180 días.
