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¿Qué es un asesor fiscal?

Un asesor fiscal es un profesional que brinda asesoramiento integral y estratégico en temas tributarios. Trabajan con personas y organizaciones para minimizar posibles obligaciones tributarias y garantizar el cumplimiento de las leyes tributarias.

Para calificar para un puesto de preparador de impuestos, las personas deben completar la educación mínima requerida en un campo relacionado con negocios, impuestos o finanzas. También se les puede exigir que obtengan ciertas certificaciones y soliciten una licencia especial del Servicio de Impuestos Internos (IRS).

Este puesto suele ser adecuado para personas analíticas y orientadas a los detalles que disfrutan trabajando con números, o para aquellos con buenos conocimientos financieros que disfrutan ayudando a los demás.

Muchas empresas contratan asesores fiscales para que les ayuden con los asuntos fiscales. Entre ellos se incluyen firmas de contabilidad, bufetes de abogados, bancos y empresas inmobiliarias. Algunos asesores fiscales también deciden trabajar por cuenta propia.

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Tareas de un asesor fiscal

Las tareas y deberes habituales de un asesor fiscal incluyen:

• Facilitar la planificación fiscal: Los asesores fiscales desarrollan estrategias para minimizar la renta imponible del cliente. Esto puede incluir reclamar la desgravación fiscal disponible o aplazar el pago de impuestos.

• Asesoramiento fiscal: con datos financieros sobre ingresos, deducciones fiscales y otra información relevante, los asesores fiscales pueden ayudar a los clientes a minimizar su obligación fiscal.

• Preparación de documentos fiscales: los preparadores de impuestos recopilan la información necesaria de los clientes, como ingresos, gastos y otros puntos de datos, para calcular los impuestos adeudados y preparar la documentación adecuada.

• Presentación de la declaración de impuestos: Una vez calculadas las cifras pertinentes y preparados los documentos, el asesor fiscal presenta la declaración de impuestos del cliente a la autoridad supervisora ​​correspondiente.

• Manténgase actualizado con las leyes tributarias: los preparadores de impuestos se aseguran de estar actualizados sobre las últimas leyes y regulaciones tributarias asistiendo a seminarios, leyendo revistas profesionales y estableciendo contactos en su industria.

• Actuar como representante del cliente: los asesores fiscales pueden actuar como representantes del cliente durante las auditorías para garantizar el cumplimiento tributario, incluida la exactitud de los documentos tributarios.

Requisitos para ser asesor fiscal

Para convertirse en asesor fiscal, las personas deben tener ciertas calificaciones. A continuación se muestra una lista de estos requisitos:

Capacitación

Los asesores fiscales suelen tener una licenciatura en contabilidad, finanzas, administración de empresas, impuestos corporativos u otros campos relacionados.

Una maestría es opcional pero ventajosa porque proporciona una visión más profunda de temas tributarios complejos. Los programas de posgrado en impuestos, contabilidad, administración de empresas y derecho son buenas opciones.

Certificación

Las certificaciones mejoran las habilidades y conocimientos de los profesionales de impuestos. Esto también abre más oportunidades y les permite ofrecer servicios adicionales a sus clientes.

Agente inscrito (EA): esta certificación es la calificación más alta emitida por el IRS. Se obtiene al aprobar un examen completo o mediante la experiencia como empleado del IRS. Además, se exigen 72 horas de educación continua cada tres años.

Asesor fiscal acreditado (ATA): El Certificación ATA es una publicación del Consejo de Acreditación de Contabilidad e Impuestos. Para realizar el examen de certificación se requieren tres años de experiencia en preparación de impuestos, planificación fiscal, cumplimiento y consultoría.

Además, se exige una formación adicional de 30 horas al año o 90 horas en un plazo de tres años.

Contador público certificado (CPA): los contadores que también son CPA tienen credibilidad adicional.

Los auditores tienen una licenciatura en contabilidad o un campo relacionado. Luego tienen que aprobar el examen. Instituto Americano de Contadores Públicos Certificados (AICPA).

Programa de temporada de inscripción anual: este programa voluntario del IRS está dirigido a profesionales de impuestos estacionales que quieran ampliar sus habilidades y conocimientos. Cualquier persona que complete 18 horas de formación adicional y apruebe un examen de derecho fiscal recibirá un certificado de finalización.

Registro y licencia

Independientemente de la designación que tengan, los preparadores de impuestos que preparan declaraciones de impuestos para individuos deben tener un Número de identificación de preparador de impuestos (PTIN) emitido por el IRS. Esta es la licencia más importante que necesita un profesional financiero para procesar declaraciones de impuestos ante el IRS.

habilidades

Para ser un asesor fiscal exitoso, se requieren las siguientes habilidades:

conocimientos contables

Los asesores fiscales evalúan los documentos financieros de los clientes. Por tanto, los conocimientos contables son esenciales para identificar información crítica, verificar su exactitud y realizar los cálculos necesarios.

Capacidad de análisis financiero.

Los asesores fiscales deben poder analizar las declaraciones de impuestos y otros informes financieros porque sobre esta base pueden sugerir mejoras que podrían reducir las obligaciones fiscales de sus clientes.

Conocimiento de la ley tributaria.

Es importante comprender las leyes fiscales y cómo se aplican a las empresas. Este conocimiento ayuda a garantizar el cumplimiento tributario durante el proceso de preparación de impuestos.

Atención a los detalles

La capacidad de procesar minuciosamente incluso la información más pequeña es fundamental para el asesoramiento fiscal. Esto permite al asesor fiscal realizar una evaluación precisa de la situación financiera general.

Habilidades de comunicación

Las buenas habilidades de comunicación oral y escrita permiten a los contadores intercambiar y recibir información de forma clara y precisa. Esto permite un asesoramiento eficaz y una discusión de casos.

Habilidades organizativas

Un sistema de archivo físico y digital organizado facilita la localización de documentos cuando sea necesario. Esta habilidad puede resultar beneficiosa para los asesores fiscales que atienden a varios clientes.

Capacidad para hacer investigaciones.

Los contadores también deben poder investigar e investigar las leyes y regulaciones fiscales. Esta capacidad garantiza que el asesor fiscal esté actualizado con los cambios actuales y pueda brindar el asesoramiento fiscal más adecuado a sus clientes.

Costos de contratar un asesor fiscal

Los honorarios de asesoramiento fiscal dependen de una variedad de factores, incluida la ubicación y la complejidad de los servicios prestados. A continuación se muestran algunas formas en que los asesores fiscales calculan sus honorarios:

• Asesoramiento individual: algunos asesores fiscales adoptan un enfoque general ante cuestiones sencillas y recurrentes. Sin embargo, en situaciones complicadas, el asesoramiento individual de un asesor fiscal con experiencia en la industria del cliente puede resultar más eficaz.

  Una consulta individual puede costar alrededor de $2,000 o más por año. De esta forma, el cliente y el asesor fiscal pueden discutir en detalle los documentos comerciales y evaluar la situación más profundamente.

• Honorarios de contingencia: los asesores fiscales pueden trabajar con abogados en asuntos legales relacionados con los impuestos a la propiedad. Si el cliente gana el caso judicial, un asesor fiscal puede cobrar honorarios de contingencia del 10% al 25% del monto del acuerdo.

  Los asesores fiscales sólo pueden cobrar los gastos de registro habituales si su cliente no recibe una compensación financiera de la contraparte.

• Asesoramiento en línea: Algunos preparadores de impuestos ofrecen sus servicios exclusivamente en línea y cobran entre $25 y $1,200 dependiendo del alcance del asesoramiento. Aunque esto puede resultar conveniente y rentable, algunos clientes pueden preferir las reuniones cara a cara.

Cómo encontrar un asesor fiscal

Los asesores fiscales pueden tener diferentes áreas de especialización. Por eso, es fundamental elegir el que mejor se adapte a tus necesidades. Aquí hay algunos consejos a tener en cuenta:

• Solicite recomendaciones: una recomendación de alguien de su confianza le da confianza en la calidad del trabajo del asesor fiscal. Si esta no es una opción, varios recursos en línea pueden resultar útiles.

• Evalúe sus habilidades de comunicación: busque excelentes habilidades de comunicación cuando se reúna con clientes potenciales. Esto podría ser un buen indicador de que el asesor fiscal podrá explicarle las complejidades de la legislación fiscal de forma sencilla más adelante.

• Elija a alguien en quien pueda confiar: Elegir un profesional de impuestos en quien pueda confiar es crucial porque compartirá información confidencial. Antes de elegir un asesor fiscal, verifique sus calificaciones y experiencia previa. Lea también las reseñas de otros clientes si están disponibles.

Asesor fiscal versus asesor fiscal

Un preparador de impuestos es un profesional que se enfoca principalmente en preparar y presentar formularios de impuestos sobre la renta.

Para convertirse en preparador de impuestos, las personas deben tener un diploma de escuela secundaria o un certificado de Desarrollo Educativo General (GED). Por el contrario, los asesores fiscales necesitan al menos una licenciatura en contabilidad o en un campo empresarial.

Al igual que los asesores fiscales, los asesores fiscales también preparan y presentan declaraciones de impuestos sobre la renta. Sin embargo, los asesores fiscales tienen más conocimientos de derecho fiscal y pueden ofrecer servicios adicionales como planificación fiscal o asesoramiento fiscal.

Aunque la experiencia de cada contador varía, generalmente pueden ayudar a los clientes con una gama más amplia y compleja de cuestiones financieras y fiscales en comparación con los asesores fiscales.

Tanto los preparadores de impuestos como los preparadores de impuestos deben registrarse ante el IRS y obtener un número de identificación de preparador de impuestos, que sirve como licencia para preparar y presentar declaraciones de impuestos.

Pensamientos finales

Los asesores fiscales son expertos que brindan asesoramiento estratégico en temas tributarios. Ayudan tanto a empresas como a particulares a cumplir con las leyes y regulaciones fiscales. También ofrecen otros servicios como planificación fiscal y representación en auditorías.

Aunque algunos clientes prefieren un asesor fiscal a un asesor fiscal, los clientes que requieren un asesoramiento más completo o tienen situaciones fiscales complicadas pueden beneficiarse más al trabajar con un asesor fiscal en persona.

Si decide contratar a un asesor fiscal, primero debe verificar si tiene las calificaciones adecuadas en términos de formación académica, referencias, licencias, habilidades y experiencia relacionada.

Por ejemplo, la mayoría de los preparadores de impuestos tienen un PTIN emitido por el IRS, pero solo algunos se especializan en atender a clientes de la misma industria que su negocio.

Por lo tanto, es importante buscar recomendaciones o seleccionar candidatos de fuentes confiables y acotarlas entrevistando a los mejores.

Antes de firmar un contrato, también debe hacerle preguntas a su cliente potencial sobre sus tarifas y cómo están estructurados sus servicios para que pueda tomar una decisión más informada.

Elegir un asesor fiscal puede requerir cierta cantidad de tiempo. Sin embargo, una vez seleccionado el candidato adecuado, puede estar seguro de que su asesor fiscal velará por sus intereses en materia fiscal.

Preguntas frecuentes para asesores fiscales